Connaître votre client

Les services offerts par EY

Un environnement réglementaire en constante évolution, des tactiques de plus en plus sophistiquées en matière de crime financier et les attentes élevées des clients obligent les institutions financières à repenser et à transformer leurs processus de connaissance du client. Cependant, il s’avère difficile de satisfaire à des exigences de conformité et de contrôle préalable de plus en plus élevées sans compromettre l’expérience client. Y parvenir de manière efficace et rentable se révèle encore plus complexe en raison de systèmes vieillissants, de silos de données disparates et d’exigences réglementaires différant d’une région du globe à l’autre.

Les institutions financières peuvent adopter des technologies numériques pour réduire les coûts, améliorer la qualité et transformer les capacités de gestion du cycle de vie des opérations de connaissance du client et de la clientèle. Toutefois, entreprendre ces transformations sans aide extérieure peut s’avérer risqué et perturbateur, étant donné le besoin de choisir, déployer et gérer les technologies, d’engager le personnel nécessaire et de gérer les relations avec les organismes de réglementation.

Nos services de connaissance du client aident les entreprises à relever ces défis et leur permettent de réaffecter une partie des investissements dans la technologie à leurs stratégies de croissance et d’avoir accès à une main‑d’œuvre expérimentée capable de traiter des volumes de travail variables. Ils réduisent le besoin d’engager des coûts ponctuels, de réaliser des investissements temporaires et de passer du temps à gérer des processus non essentiels. Ces services englobent les processus de contrôle préalable à l’accueil et au renouvellement des clients sur plusieurs territoires, ainsi que la gestion de dossiers, l’analyse de données de pointe pour la notation des risques associés aux clients de prochaine génération, la gestion d’entités complexes et la transmission par voie numérique sécurisée des informations des clients.

Nos services de connaissance de la clientèle sont les suivants :

Accueil des nouveaux clients : Nous assurons la gestion de bout en bout des processus de connaissance du client en ce qui a trait aux nouveaux clients et aux nouveaux produits. Ce service comprend la compilation et la validation de documents en fonction des exigences énoncées dans les directives, ainsi que la collecte et l’interprétation de données structurées et non structurées provenant de sources internes et externes fiables. Le regroupement des informations de chaque client dans un seul affichage accélère l’évaluation et la vérification des risques.

Contrôle préalable : Notre système de recensement, de regroupement et d’automatisation fondé sur les règles des informations des clients, et ce, dans l’ensemble des gammes de services, des entités juridiques et des territoires permet de rationaliser le processus et est conçu pour répondre avec exactitude aux exigences en matière de données visant les propriétaires véritables ultimes.

Mesures d’actualisation et de correction des informations des clients : Notre gestion de bout en bout des processus de connaissance du client touchant aux clients existants repose sur des cycles de renouvellement et les événements déclencheurs des clients.

Le processus de connaissance du client repose sur une gestion des flux de travail comprenant des tâches, des communications automatisées, une présélection intégrée, le contrôle préalable du client, un contrôle préalable plus poussé, une notation des risques améliorée et l’harmonisation avec un cadre de contrôle de la qualité.

Pourquoi choisir EY?

Nous sommes un leader à l’échelle mondiale engagé dans la lutte contre la criminalité financière. Autour du globe, les équipes d’EY se composent de plus de 3 800 professionnels du secteur et du domaine disposant de connaissances précieuses et entretenant de solides relations avec les organismes de réglementation.

Nous avons dirigé des programmes de transformation et de correction dans le cadre de la lutte contre les crimes financiers chez 7 des 10 plus importantes organisations de services financiers.

Nous avons investi 100 millions de dollars américains dans notre propre plateforme de conformité contre la criminalité financière, sur laquelle reposent nos services de surveillance et d’enquête. Fondée sur les normes et les contrôles du secteur, la plateforme permet de tirer parti de l’intelligence artificielle et de l’apprentissage automatique, de sorte que les banques puissent incorporer des ensembles de données plus vastes et plus complexes dans leurs programmes de surveillance et les analyser avec plus de précision. Sa conception flexible et adaptable permet aux banques de faire évoluer leurs capacités de surveillance au fur et à mesure que leurs besoins changent.

Reposant sur un réseau mondial de centres de services, notre offre de services gérés sous‑tend l’entièreté du cycle de vie de connaissance du client, de la priorisation initiale du dossier et l’établissement d’un calendrier à la clôture du dossier, en passant par l’enrichissement des données, le contrôle préalable, le soutien à la sensibilisation, la présélection et la notation des risques, ainsi que l’assurance qualité et la production de rapport sous‑jacentes.

Parmi les autres services qu’EY offre aux banques pour les aider à lutter contre la criminalité financière, mentionnons :

• Surveillance et enquêtes en lien avec la lutte contre le blanchiment d’argent
• Examen des listes