Examen des listes

Les services offerts par EY

Les contrôles de sécurité constituent un volet essentiel des programmes de conformité aux règles en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et des mesures visant à contrer les crimes financiers.Les institutions bancaires doivent soumettre leurs clients à des contrôles de sécurité leur permettant de s’assurer qu’ils ne sont pas visés par des sanctions, qu’ils ne figurent pas sur des listes de surveillance, qu’ils ne sont pas des personnes exposées à la corruption et qu’ils ne font pas l’objet d’une couverture médiatique défavorable. L’application de mesures de contrôle s’impose également dans la mise en œuvre des initiatives de lutte contre la corruption et des programmes de gestion des risques liés aux tiers, dans le cadre desquels les institutions bancaires doivent soumettre leurs fournisseurs, leurs représentants et leurs partenaires d’affaires à de telles mesures.

En raison de la complexification de l’environnement opérationnel, de l’explosion des volumes de données et du resserrement des exigences réglementaires, le contrôle des clients et des opérations financières est devenu plus coûteux et moins efficace. L’exploitation de technologies désuètes et de processus manuels génère également des défis importants. Par ailleurs, de nombreuses institutions bancaires ont des doutes quant à la qualité de données essentielles ou au niveau de performance de leurs moteurs de contrôle, comparativement aux normes sectorielles et aux cadres de référence.

Dans le contexte de la prolifération des faux positifs, les institutions bancaires doivent concentrer leurs ressources sur les cas qui présentent le plus de risques. En outre, la satisfaction de la clientèle risque d’être compromise si le processus d’accueil des nouveaux clients s’éternise.

Nos services de contrôle permettent d’obtenir un taux de réduction des faux positifs pouvant aller jusqu’à 70 %, ainsi que d’améliorer considérablement le processus de déclenchement des alertes de détection des vrais positifs, tout en permettant de répondre aux préoccupations en matière de coûts, de réaliser des gains d’efficacité et d’améliorer l’expérience client.

Notre gamme des services de contrôle de listes, qui repose sur des technologies évoluées, présente les caractéristiques suivantes :

Pourquoi opter pour EY?

Nous sommes un leader à l’échelle mondiale engagé dans la lutte contre la criminalité financière. Autour du globe, les équipes d’EY se composent de plus de 3 800 professionnels du secteur et du domaine disposant de connaissances précieuses et entretenant de solides relations avec les organismes de réglementation.

• Nous fournissons du soutien aux entreprises des quatre coins du monde en nous appuyant sur nos méthodes, nos outils technologiques et nos processus éprouvés, ainsi qu’en en facilitant le déploiement rapide.
• Nos équipes expérimentées comprennent des membres de la haute direction et des professionnels compétents en matière de réglementation, de technologies et d’exploitation qui détiennent le savoir faire requis pour concevoir, mettre en œuvre et gérer des programmes de contrôle répondant aux exigences de surveillance renforcée.
• Nous avons fait nos preuves dans un grand éventail de domaines en lien avec la lutte contre les crimes financiers, dont ceux du contrôle préalable des clients, de la surveillance des opérations et des tests de contrôle.
• Notre approche nous permet de fournir aux entreprises des services flexibles et évolutifs, dont des services infonuagiques, des services Web ou des services sur place, de façon à répondre à leurs besoins particuliers.
• Grâce à des centres de services répartis aux quatre coins du monde, nous sommes à même de mettre à leur disposition des capacités homogènes et de leur fournir une qualité uniforme à l’échelle mondiale, en nous appuyant sur des établissements situés au pays, sur le continent et outre‑mer afin de répondre à la demande actuelle, ainsi que de les aider à se conformer aux exigences en matière de prestation de services, de risques et de coûts.

Nous avons investi 100 millions de dollars américains dans une plateforme exclusive de soutien à la conformité aux normes en matière de lutte contre les crimes financiers, sur laquelle reposent les services de contrôle d’EY. Cette plateforme, qui repose sur les normes et les contrôles en vigueur dans le secteur, permet de tirer parti de l’IA et de l’apprentissage automatique, de sorte que les institutions bancaires puissent intégrer des ensembles de données plus vastes et plus complexes à leurs programmes de contrôle et les analyser avec plus de précision. 

Parmi les autres services qu’EY offre aux banques pour les aider à lutter contre la criminalité financière, mentionnons :

• Surveillance et enquêtes en lien avec la lutte contre le blanchiment d’argent
• Connaître votre client