Surveillance et enquêtes en lien avec la lutte contre le blanchiment d’argent

Les services offerts par EY

Les banques et les autres institutions financières doivent surveiller étroitement les transactions pour déceler toutes les activités suspectes associées au blanchiment d’argent et les signaler rapidement, avec exactitude. Néanmoins, il est moins facile de déterminer quelle est la manière idéale d’effectuer la surveillance et les signalements.

Le maintien en poste de grandes équipes d’enquête coûte cher. La gestion, la manipulation et l’analyse d’ensembles de données massifs et très complexes s’avèrent difficiles. Les processus manuels et les systèmes vétustes causent des ralentissements, réduisent l’exactitude et peuvent limiter la visibilité et brouiller les pistes d’audit. De plus, nombreuses sont les institutions qui éprouvent de la difficulté à trouver des spécialistes qualifiés et expérimentés quand elles en ont besoin et à établir leur crédibilité auprès des organismes de réglementation.

Les services de surveillance des transactions dans le cadre de la lutte contre le blanchiment d’argent d’EY aident les institutions financières à aborder ces enjeux et à instaurer des capacités de surveillance plus efficaces. Leur approche flexible et adaptable allie les technologies de pointe et l’automatisation des processus à une connaissance approfondie du secteur, des équipes qualifiées et un robuste soutien opérationnel. Le résultat? Les banques peuvent concevoir, mettre en œuvre et gérer un programme de surveillance en matière de lutte contre le blanchiment d’argent qui convient à leurs besoins, même si ces derniers évoluent au fil du temps.

Voici ce que comprend la gamme de services de surveillance et d’enquête en matière de lutte contre le blanchiment d’argent :

Pourquoi choisir EY?

EY est un leader à l’échelle mondiale engagé dans la lutte contre la criminalité financière. Autour du globe, les équipes d’EY se composent de plus de 3 800 professionnels du secteur et du domaine disposant de connaissances précieuses et entretenant de solides relations avec les organismes de réglementation.

Nous avons dirigé des programmes de transformation et de correction dans le cadre de la lutte contre les crimes financiers chez 7 des 10 plus importantes organisations de services financiers. 

Nous avons investi 100 millions de dollars américains dans notre propre plateforme de conformité contre la criminalité financière, sur laquelle reposent nos services de surveillance et d’enquête. Fondée sur les normes et les contrôles du secteur, la plateforme permet de tirer parti de l’intelligence artificielle et de l’apprentissage automatique, de sorte que les banques puissent incorporer des ensembles de données plus vastes et plus complexes dans leurs programmes de surveillance et les analyser avec plus de précision. Sa conception flexible et adaptable permet aux banques de faire évoluer leurs capacités de surveillance au fur et à mesure que leurs besoins changent.

Reposant sur un réseau mondial de centres de services, notre offre de services gérés sous-tend l’entièreté du cycle de vie de la lutte contre le blanchiment d’argent, grâce à un service de soutien complet en matière de surveillance et d’enquête, à l’ajustement et à la mise à jour de modèles, à la transformation et la restructuration, et à la production de rapports.

Parmi les autres services qu’EY offre aux banques pour les aider à lutter contre la criminalité financière, mentionnons :

• Connaître votre client

• Examen des listes