Ramzi compte plus de 18 ans d’expérience en consultation dans le domaine des services financiers et se spécialise dans l’élaboration de méthodes et de modèles opérationnels cibles de bout en bout dans le cadre de programmes de LBA, dont il assure notamment la mise en œuvre, l’évaluation et la rectification. Il a encadré de nombreuses évaluations des risques et revues de l’efficacité en matière de LBA auprès de banques, d’entreprises de services monétaires, de coopératives de crédit, de sociétés de cartes de crédit, d’établissements de jeux, de courtiers en valeurs mobilières et d’entreprises de FinTech parmi les plus importants au monde.
Il a mené des programmes de transformation et d’optimisation en matière de LBA et de financement des activités terroristes pour bon nombre d’institutions financières, tant à l’échelle régionale qu’à l’échelle mondiale. Son leadership et son expérience sont souvent recherchés au moment d’évaluer, d’éprouver et de mettre en œuvre des programmes de LBA de bout en bout pour des organisations multinationales et mondiales de pointe exerçant leurs activités sur plusieurs territoires, notamment en Amérique du Nord, en Europe et en Australie.
Ramzi possède une vaste expérience en direction de stratégies de rectification et d’actualisation en matière de LBA et de connaissance de la clientèle pour des banques, des coopératives de crédit et des courtiers en valeurs mobilières parmi les plus importants de l’Amérique du Nord. Il est reconnu pour son approche collaborative dans la conception de mesures d’atténuation des risques relatifs à la LBA et le contrôle de la conformité auprès d’organismes de réglementation, y compris le Bureau du surintendant des institutions financières et le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada, ainsi que l’Office of Foreign Assets Control et d’autres organismes de réglementation aux États‑Unis.
Son expérience diversifiée à la tête de stratégies de LBA et de projets de transformation – dans le secteur public comme dans le secteur privé – porte sur la mise en œuvre d’outils de connaissance de la clientèle, l’optimisation de la surveillance des transactions et le déploiement de programmes de sanctions à l’intention des entités soumises à déclaration, sans oublier l’encadrement d’examens rétrospectifs, de connaissance de la clientèle et de projets de rectification et de notation des risques auprès de banques internationales d’envergure.
Voyageur enthousiaste, adepte du conditionnement physique, musicien passionné, écrivain et ami du changement, Ramzi est un comptable professionnel agréé, un spécialiste de la lutte contre le blanchiment d’argent, un spécialiste des crimes financiers et un enquêteur dans le domaine des cryptomonnaies. Il détient un baccalauréat ès sciences en informatique de l’Université américaine de Beyrouth, une maîtrise en administration des affaires et une maîtrise en comptabilité de l’Université Mercer.
