7. Navegar estrategicamente pela complexidade regulatória
Como organização ou líder, decidimos cumprir uma regulamentação cada vez mais complexa e, ao mesmo tempo, desenvolver uma estrutura estratégica iterativa que possa gerenciar com eficiência as complexidades regulamentares em vários mercados.
Diante de regimes regulatórios variados em todos os mercados — e de investidores globais com presença em várias jurisdições – os gestores de ativos e patrimônio precisam não apenas cumprir uma série de regras em evolução, mas também lidar com questões regulatórias para seus clientes Isso representa um grande ônus para os custos e modelos operacionais.
O que mudou em relação a 2024?
Em 2024, as empresas decidiram colaborar — e inovar — na regulamentação, e isso continua sendo vital em 2025. —É fundamental manter-se a par dos crescentes riscos regulatórios em vários domínios.
Metas para 2025
- Transforme a conformidade normativa por meio de maior consistência e inovação estratégica, em vez de atender aos requisitos em evolução por meio de acréscimos incrementais.
- Colocar a proteção do cliente no centro de todos os esforços para criar confiança e transparência. Implantar estruturas de conformidade ágeis e adaptáveis a novos dados demográficos, canais, produtos e regiões geográficas.
- Adotar uma abordagem transparente em relação à evolução das regulamentações sobre novas tecnologias e sustentabilidade.
- Garantir estratégias adaptáveis de conformidade e gerenciamento de riscos, considerando a democratização de classes de ativos alternativos e as respectivas mudanças nas políticas.
6. Ampliar o acesso dos investidores, aumentando o engajamento e a inclusão
Como organização ou líder, decidimos melhorar o acesso dos investidores a uma gama completa de produtos, consultoria e educação — aumentando o envolvimento dos investidores e proporcionando melhores resultados a um grupo maior de clientes.
As empresas estão oferecendo mais produtos para investidores de varejo, intensificando seu foco no patrimônio privado e incorporando novos recursos às estratégias existentes. A educação, o engajamento e a inovação responsável serão mais cruciais do que nunca em 2025.
O que mudou em relação a 2024?
Essa resolução passou da nona posição em 2024. A ampliação e o aprofundamento das ofertas de investimento são uma prioridade estratégica crucial para 2025, especialmente considerando o cenário de transferências de riqueza intergeracionais sem precedentes, o surgimento de novos perfis, como o de mulheres investidoras, e a contínua democratização de ativos alternativos.
Metas para 2025
- Personalizar produtos e serviços que atendam a um espectro completo de clientes em todas as fases da vida, incluindo herdeiros de patrimônios, herdeiros mais jovens e aposentados.
- Educar os investidores (e os consultores financeiros) com uma compreensão profunda dos investimentos que estão fazendo, incluindo o comportamento, os riscos e os possíveis resultados.
- Assegurar que a distribuição, o marketing, a combinação de talentos e os modelos operacionais adequados estejam em vigor para fornecer acesso a classes de ativos alternativos para investidores ricos e de varejo.
- Projetar estratégias robustas de crescimento — seja para trazer novos perfis de clientes ou aumentar a distribuição de novos produtos — que alinhem confiança, transparência, tecnologia e talento em torno de um conjunto revisado de recursos.
5. Aproveitar a tecnologia para transformar o envolvimento do cliente, criar transparência e confiança
Como organização ou líder, aproveitaremos o poder dos ecossistemas para adquirir recursos que vão além de nossa especialização principal, usando uma gama completa de tecnologia e talento para oferecer serviços diferenciados aos nossos clientes.
Os gerentes de patrimônio e ativos estão buscando personalizar suas ofertas, criando novos fluxos de receita e proporcionando experiências sem atritos. As empresas continuam a ver a tecnologia como o maior facilitador de melhorias — principalmente ao desbloquear o poder das parcerias. A identificação de lacunas nas capacidades das próprias empresas é fundamental para esse processo.
O que mudou em relação a 2024?
Em 2024, a resolução era integrar a tecnologia interna e os ecossistemas externos. Este ano, a resolução foi ampliada, destacando o poder de um ecossistema bem integrado para apoiar o crescimento e a diferenciação. Em 2025, os gerentes de patrimônio e de ativos devem aproveitar ainda mais a tecnologia, criando uma infraestrutura que gere confiança e transparência em áreas como risco, segurança, relatórios e experiências do cliente (CX).
Metas para 2025
- Aproveitar a tecnologia para impulsionar a diferenciação nas propostas de produtos, seja concentrando-se em oportunidades em torno do espaço ativo de fundos negociados em bolsa (ETF), indexação direta ou alternativas.
- Aproveitar os melhores recursos dos parceiros para criar sólidos recursos de distribuição e desenvolver um modelo operacional e de tecnologia escalável, ao mesmo tempo em que aproveita a inovação em FinTech e RegTech para estimular a transformação.
- Seja intencional quanto à terceirização de processos não estratégicos para reduzir custos, acessando os melhores recursos.
4. Otimizar o valor do talento
Como organização ou líder, decidimos maximizar o valor dos talentos novos e existentes por meio de um programa estratégico de requalificação e aprimoramento - preparando nosso pessoal para mudanças na demanda dos clientes, na tecnologia, nos produtos e nas práticas do setor.
A escassez generalizada de talentos, aliada ao aumento das despesas e à concorrência de novos participantes capacitados pela tecnologia, está aumentando a necessidade de executivos de gestão de ativos e patrimônio com habilidades aprimoradas. Atrair habilidades em áreas de alto crescimento e alta prioridade é importante, mas reter e aprimorar talentos em toda a empresa é ainda mais vital.
O que mudou em relação a 2024?
A competição por talentos — especialmente por capacidades em áreas-chave como mercados privados e IA – acelerou em 2024. Isso, juntamente com reorganizações e mudanças de liderança, faz com que a otimização do valor do talento seja um foco central em 2025. As empresas precisam formar equipes de liderança voltadas para o crescimento e se preparar para fatores como o envelhecimento dos consultores financeiros.
Metas para 2025:
- Atrair uma nova geração de trabalhadores para carreiras com propósito, viabilizar uma estratégia de força de trabalho centrada nas pessoas e manter o foco na atração e retenção dos principais talentos, ao mesmo tempo em que apoia uma força de trabalho inclusiva.
- Capacite os talentos com as ferramentas tecnológicas certas, como gerenciamento de portfólio e de relacionamento com o cliente e co-pilotos de IA. Capacitar a equipe para incentivar a adoção.
- Conectar-se a talentos em regiões offshore importantes para trazer recursos estratégicos e, ao mesmo tempo, garantir eficiências de custo.
- Reter os melhores talentos por meio de recompensas e reconhecimentos significativos e permitir um maior grau de mobilidade interna de talentos. Permitir o aprimoramento dos principais talentos para impulsionar e liderar as empresas do futuro.
3. Modernizar os dados para aproveitar o poder da IA e de outras tecnologias disruptivas
Como organização ou líder, decidimos estabelecer uma estrutura de dados integrada e segura que possa impulsionar a inovação e a eficiência, aproveitando a IA e outras tecnologias e, ao mesmo tempo, mantendo altos padrões éticos.
Os gerentes de ativos e patrimônio dependem cada vez mais da extração de valor de uma série de dados internos e externos – cujas fontes, volume e velocidade aumentam continuamente. As empresas estão em diferentes estágios de maturidade em suas jornadas de IA, e os clientes esperam cada vez mais que elas adotem modelos de linguagem ampla (LLMs) e outras ferramentas de IA. Uma arquitetura de dados robusta é indispensável para aproveitar o poder da IA e da IA generativa (GenAI).
O que mudou em relação a 2024?
A resolução número três de 2024, para modernizar os dados, é forte entre as principais empresas de gestão de ativos. Muitos tentaram melhorar seu "encanamento" de dados em 2024, mas essa é uma tarefa complexa. Uma infraestrutura e uma estratégia de dados sólidas continuam sendo essenciais para a implementação de tecnologias de última geração, como a GenAI, e para proporcionar um retorno positivo sobre o investimento (ROI) — algo que será cada vez mais analisado em 2025.
Metas para 2025:
- Desenvolver uma estrutura de dados holística que integre dados públicos e privados.
- Capture dados de forma contínua em toda a cadeia de valor, extraindo informações em novas profundidades para obter insights exclusivos e melhor orientação aos investidores.
- Garantir uma abordagem transparente e ética para a IA, com controles e testes sobre os resultados, juntamente com fortes controles cibernéticos sobre a segurança e a privacidade dos dados.
- Acelerar os investimentos em recursos de dados, plataformas de tecnologia, infraestrutura de IA e treinamento de talentos, pessoal e equipe.
- Aproveite as oportunidades em torno dos dados como serviço para reduzir custos, impulsionar a inovação e criar ecossistemas de dados.
2. Atingir o equilíbrio certo entre crescimento e lucratividade
Como organização ou líder, nos comprometemos a nos concentrar em proporcionar um crescimento lucrativo, fazendo investimentos estratégicos em áreas de crescimento e, ao mesmo tempo, promovendo eficiências operacionais.
O aumento dos custos continua sendo a principal preocupação dos líderes de gestão de ativos e patrimônio. Apesar da expansão dos ativos e das receitas do setor, as margens operacionais continuam a ser reduzidas pela volatilidade global, pelo aumento da concorrência, pelos custos de conformidade e pelo desenvolvimento de produtos.
O que mudou em relação a 2024?
Em 2024, a resolução delineada era que as empresas construíssem uma plataforma escalável para crescimento lucrativo. Essa continua sendo uma batalha difícil. Em 2025, as empresas priorizarão o crescimento, mas a lucratividade será o mais importante. É de se esperar mais M&A, o que afetará as despesas das empresas e, ao mesmo tempo, aumentará sua escala e capacidade. Também se pode esperar que as atividades estratégicas de offshoring, nearshoring e terceirização continuem à medida que as empresas se concentram internamente nas competências essenciais, nas atividades essenciais e nas áreas de vantagem competitiva.
Metas para 2025:
- Ser oportunista no uso de aquisições para desenvolver capacidades de nicho, entrar em novos mercados ou ganhar escala. Isso é especialmente importante em áreas de forte crescimento, como mercados privados e IA.
- Entender onde há eficiência e lucratividade máximas obtidas por meio da terceirização.
- Use novos modelos operacionais, plataformas integradas, automação e ecossistemas externos para reduzir custos e criar uma infraestrutura eficiente.
- Aproveitar os serviços gerenciados, especialmente em áreas como finanças, para aumentar a eficiência, a escalabilidade e a resiliência.
1. Ter um foco mais nítido no valor e na cultura da marca
Como organização ou líder, decidimos alinhar a estratégia da marca com a cultura e a nossa proposta de valor central para garantir que ela ressoe com nossos clientes e funcionários.
Os clientes são atraídos por gerentes de ativos e patrimônio que proporcionam melhor desempenho financeiro e estão alinhados com sua visão e seus valores. As empresas precisam definir claramente seu objetivo principal e usar uma estratégia de marca forte para defender suas vantagens competitivas. Isso é igualmente importante para atrair e reter talentos. O fascínio pela marca pode atrair talentos, mas é a cultura que retém os funcionários e os motiva a levar as empresas adiante.
O que mudou em relação a 2024?
Em 2024, as organizações resolveram criar uma identidade de marca forte. O aumento da concorrência, a pressão do setor M&A e a lucratividade tornaram isso ainda mais vital. Nesse ambiente, é essencial que as empresas estabeleçam uma proposta de valor diferenciada —assegurando que a identidade e a mensagem de sua marca repercutam entre os clientes e a equipe.
Metas para 2025
- Usar mensagens de marca impactantes para definir visões estratégicas diferenciadas, sustentadas por uma oferta distinta enraizada no DNA específico da empresa.
- Criar alianças e parcerias estratégicas para reimaginar as propostas de valor, aprimorar suas ofertas e fortalecer o posicionamento da marca.
- Assegurar o envolvimento contínuo e transparente com clientes, equipe e parceiros de aliança para diferenciar a empresa no mercado.
- Demonstrar pensamento orientado por objetivos em atividades e investimentos no mercado, destacando efetivamente os valores da empresa.
Adam Gahagan, gerente sênior de Wealth and Asset Management, contribuiu para este artigo.
