TRACK

Les services offerts par EY

Le secteur du financement du commerce est très complexe et diversifié, englobant les fabricants, les importateurs, les sociétés de transport maritime, les institutions financières et les autres organismes gouvernementaux.

On estime à 1 billion de dollars américains le montant des produits de la criminalité financière qui transitent chaque année par les circuits commerciaux de ce secteur de 9,1 billions de dollars américains. À cette échelle, la criminalité financière menace de perturber l’économie mondiale et de porter atteinte à la réputation des institutions financières et de leur occasionner des pertes financières.

Avec l’accroissement de la surveillance de la part des organismes de réglementation, les banques doivent relever d’importants défis, notamment :

• Gérer un grand volume de documents et de nombreux processus manuels tout au long du cycle de vie des transactions commerciales
• Détecter les schémas d’activités illicites de financement du commerce, alors que les personnes mal intentionnées ont recours à des techniques de plus en plus sophistiquées pour blanchir de l’argent, transporter illégalement des marchandises et éviter les sanctions et le boycottage

Pour aider votre entreprise à relever ces défis, nous avons collaboré avec SAS afin de développer la plateforme innovatrice TRACK, laquelle permet de faire face aux risques uniques et complexes liés au commerce international.

TRACK va plus loin que les outils traditionnels de surveillance des transactions, qui peinent à traiter les données non structurées, les vastes réseaux de tiers et les cycles de vie complexes des transactions.

TRACK permet de surveiller les transactions de nouvelle génération grâce à :

• L’apprentissage automatique, l’intelligence artificielle, l’automatisation des processus par la robotique et la reconnaissance optique de caractères (OCR) pour automatiser et améliorer le contrôle des risques
• Un modèle de logiciel‑service (modèle SaaS) pour simplifier la mise en œuvre et les opérations
• Nos connaissances approfondies et notre grande expérience sur le plan des lignes directrices réglementaires et de la gouvernance des modèles

TRACK peut aider votre entreprise à progresser en passant de processus inefficaces, manuels et sur support papier à une automatisation accrue et à l’innovation numérique. Une telle transition peut permettre de faire face à la hausse des coûts liés à la conformité dans un contexte où l’on resserre de plus en plus les exigences réglementaires.

TRACK peut être un atout dans tous les secteurs complexes tels que le financement du commerce, les marchés financiers, la gestion d’actifs, l’assurance et les paiements de gros.