Pesquisa de Maturidade dos Programas de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo

A pesquisa de maturidade dos programas de PLD-FTP conduzida pela EY revelou o nível de maturidade, desafios e caminhos dos programas de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo junto às instituições reguladas pelos órgãos BCB, CVM, SUSEP e PREVIC, após dois anos do início da entrada em vigor das novas regulamentações.

Oestudo traz uma visão ampla da situação atual do mercado em relação às atividades de PLD-FTP e fornece insights relevantes com foco em compliance regulatório, efetividade dos programas, uso de novas tecnologias, terceirização de atividades e impacto dos dados em sistemas e processos, estratégia de dados e investimento em dados, em um contexto de prevenção a crimes financeiros.

Entre os temas-chave, foram destacados:

• A qualidade dos dados e a governança de dados são as principais preocupações das instituições.
• O atraso no tratamento dos desafios de dados está afetando a efetividade dos controles adotados e limitando a entrega dos benefícios comerciais. A visão integrada da base de clientes combinada com a natureza digital das interações com o cliente traz seus próprios desafios, que enfatizam a necessidade de investir continuamente na melhoria do  gerenciamento de qualidade de dados para proteger os dados de crimes financeiros.
• Apesar do aumento de investimento e maior foco em novas parcerias tecnológicas para melhorar a eficiência das operações de dados, a  satisfação geral com as iniciativas de dados ainda é baixa.
• Os indicadores de monitoramento devem ser revistos com frequência. Um programa de monitoramento avançado ajuda a criar uma métrica robusta contínua e mecanismos-chave de indicadores de desempenho.