Como os investidores millennials de hoje podem impulsionar o crescimento dos negócios de amanhã?

• Maior apetite ao risco: a geração millennial tem 20% mais probabilidade do que o cliente médio de investir em investimentos alternativos, 16% mais probabilidade do que a média de contribuir para investimentos gerenciados ativamente e três vezes mais probabilidade do que os grupos mais velhos de usar carteiras digitais.
• Demanda por digital: 32% dos Millennials veem uma forte oferta digital como importante ao selecionar um provedor de gestão de patrimônio, superada apenas por um bom histórico de desempenho (34%). A geração do milênio também é mais propensa (59%) do que a média (40%) a procurar um gestor de patrimônio que melhore continuamente suas plataformas digitais com aprimoramentos de recursos.
• Maior interesse em ética e sustentabilidade: Ao selecionar um prestador de serviços de gestão de patrimônio, a geração dos Millennials colocam ênfase acima da média em opções de investimento sustentáveis (20% contra 8% da geração dos Baby Boomers) e equipes diversificadas (16% contra 5% dos Boomers). 

Em suma, os Millennials surgem da pesquisa como um dos grupos de clientes mais complexos, importantes e exigentes para os gestores de patrimônio entenderem e atenderem.

Por outro lado, a necessidade da geração do milênio por consultoria e suporte de alta qualidade por um período de décadas apresenta uma enorme oportunidade potencial para gestores de patrimônio capazes de atender às suas necessidades. Diante disso, é provável que as empresas achem cada vez mais difícil conciliar o desejo dos millennials por aconselhamento cada vez mais especializado com sua tendência de distribuir ativos entre fornecedores e sua sensibilidade a preços. Por exemplo, este grupo está mais preocupado (66%) do que o cliente médio (54%) com os custos ocultos.

Além disso, a pesquisa mostra que o sucesso de longo prazo com esse grupo de clientes dependerá da capacidade dos gestores de patrimônio de construir uma imagem sofisticada das mentalidades e características comportamentais dos investidores individuais.

Uma análise mais detalhada dos comportamentos de investimento da geração do milênio mostra que essa geração demonstra um alto nível de sensibilidade, juntamente com uma acentuada falta de previsibilidade. A geração do milênio parece reagir fortemente – e inconsistentemente – à volatilidade. Nada menos que 50% desta geração (em comparação com 34% de todos os clientes) reagiu aos recentes choques do mercado, transferindo capital para poupança e depósitos. No entanto, a volatilidade também levou 47% dos Millennials a aumentar suas alocações para investimentos gerenciados ativamente (em comparação com 34% de todos os clientes).

Isso sugere que os gestores de patrimônio têm um papel crucial a desempenhar ao fornecer aos investidores mais jovens uma mão firme. As empresas não precisam apenas oferecer conselhos e orientações, mas também educar ativamente os Millennials sobre tópicos como definição de metas, apetite por risco e diversificação.

Também será essencial promover comportamentos de investimento que otimizem os resultados de longo prazo. Isso pode envolver o encorajamento de características positivas – como a disposição de adotar novos produtos – ao mesmo tempo em que modera impulsos menos produtivos, como uma reação exagerada às correções do mercado.

A boa notícia para os gerentes de patrimônio é que a geração do milênio está mais aberta do que outras coortes para compartilhar seus dados transacionais, perfis de mídia social e até localizações de GPS com provedores em troca de maior personalização. Apesar de se sentirem confortáveis com os canais digitais, os Millennials também valorizam a capacidade de discutir assuntos com um consultor – seja virtualmente ou pessoalmente.