Operações de criminalidade financeira

O que a EY pode fazer por você

As instituições financeiras devem enfrentar requisitos de conformidade cada vez mais complexos, uma vez que estão a ser sujeitas a normas mais rigorosas de responsabilização em matéria de criminalidade financeira. Ao mesmo tempo, os clientes exigem uma melhor experiência do cliente.

Este ambiente tem forçado as instituições financeiras a construir (ou melhorar) uma grande variedade de capacidades complexas, mas cruciais:

• Controles confiáveis e consistentes
• Processos repetitivos de alta qualidade
• Experiência aprimorada do cliente com interações digitais simplificadas
• Redução de custos através da otimização e automação
• Maior transparência e governança por meio de um modelo operacional robusto e relatórios detalhados e acionáveis

Mas a maioria das instituições financeiras ainda enfrenta desafios consideráveis, na medida em que procuram controlar melhor a vertente operacional da luta contra o crime financeiro.

Somos o líder setorial em serviços de combate à lavagem de dinheiro (AML) e know-your-customer (KYC). Além disso, conforme a criminalidade tributária se torna um foco maior de interesse dentro das instituições financeiras, a nossa experiência com a transformação tributária pode gerar insights vitais para o setor de serviços financeiros.

Lideramos programas de transformação e remediação do crime financeiro em 7 das 10 maiores organizações de serviços financeiros e em mais de 20 instituições regionais.

Trazemos uma profundidade e amplitude de experiência técnica e de entrega, bem como uma vasta rede de recursos temáticos, para oferecer um conjunto de serviços integrados que podem atender às suas necessidades. Nossa experiência no setor, credibilidade e ofertas avançadas e habilitadas para tecnologia oferecem maior eficácia e eficiência para as instituições financeiras, uma vez que elas gerenciam os muitos riscos do crime financeiro.

• Indústria da criminalidade financeira e liderança regulatória:
  Somos líderes mundiais no combate ao crime financeiro. A nossa rede regulatória global de 3.600 profissionais que se concentram na criminalidade financeira conecta jurisdições em todo o mundo e fornece insights para muitas instituições financeiras e reguladores. A nossa equipe de Transformação Tributária tem mais de 900 membros e é dedicada a ajudar os clientes a identificar e capturar inovações e melhorias sustentáveis da função tributária.
• Alcance e escala globais
  Oferecemos uma plataforma global e consistente, implementada através de hubs regionais com mais de 4.000 profissionais de operações em todo o mundo. Podemos dimensionar a mão de obra em todas as regiões geográficas e ter um modelo flexível que ofereça serviços on/offshore, para equilibrar custos, níveis de serviço e necessidades linguísticas.
• Qualidade e controles
  Oferecemos um atendimento excepcional aos clientes de maneira consistente e profissional. Isto significa que estamos intensamente focados não apenas na promoção dos resultados empresariais desejados por meio da proficiência técnica e funcional dos nossos serviços, mas também na forma como interagimos com você ao fornecermos esses serviços.
• Inovação habilitada por tecnologia:
  Nossos sistemas avançados e análises alavancam tecnologias de ponta, como automação de processos robóticos, inteligência artificial e aprendizado de máquina, para permitir que as organizações de serviços financeiros interrompam o crime financeiro de forma mais rápida, mais eficaz e mais econômica.

Nossa plataforma de operações de Crimes Financeiros inclui tecnologia sofisticada para abordar quatro áreas-chave da gestão de risco do crime financeiro:

• Vigilância e investigação do AML
• Triagem de lista
• Conheça o seu cliente

A plataforma também inclui um componente de gerenciamento de workflow abrangente.