Do lado do produto, os WPBs precisarão fortalecer sua oferta de investimento, fornecer os aconselhamentos necessários e validação de adequação em um grupo maior de investidores e desenvolver os recursos associados a entrega digital . No lado do serviço, as empresas buscarão cada vez mais colocar o planejamento patrimonial holístico, centrado na vida dos clientes, no centro de suas atividades. Integrar a educação nas jornadas do cliente de forma coerente será vital.
3. A integração de pessoas e tecnologia digital
A maioria dos clientes ricos planeja acessar mais conselhos por meio de ferramentas digitais no futuro.2 Isso oferece uma oportunidade para as empresas melhorarem a eficiência e a satisfação ao mesmo tempo, ampliando a consultoria automatizada e conduzida pelo cliente. Mesmo assim, os conselheiros humanos continuarão sendo vitais para quase todos os modelos de riqueza.
A crescente onipresença dos modelos híbridos significa que acertá-los será fundamental para o sucesso futuro. O principal desafio será combinar perfeitamente o contato humano com as interações automatizadas. Fornecer consultoria omnicanal fluida e de alto valor em tempo real– especialmente ao trabalhar internacionalmente ou com clientes móveis– será difícil.
A solução definitiva é fornecer uma mistura sinérgica de pessoas e tecnologia. O futuro da assessoria fará com que os WPBs desenvolvam plataformas que incorporam assistentes digitais sofisticados ao lado de consultores remotos habilitados para tecnologia. O efeito será transformar o desempenho do consultor e a satisfação do cliente e, ao mesmo tempo, reduzir o custo de atendimento.
4. O uso de dados e tecnologia na geração de consultoria
A indústria do WPB fez avanços significativos na digitalização da entrega de aconselhamento, mas há um enorme potencial inexplorado para trazer dados e tecnologia para a própria geração de consultoria. As ferramentas de investimento digital são vistas positivamente pelos mais prósperos, especialmente na Ásia-Pacífico e entre os clientes da geração Y (veja a Figura 3).