EY oznacza globalną organizację i może odnosić się do jednej lub więcej firm członkowskich Ernst & Young Global Limited, z których każda stanowi odrębny podmiot prawny. Ernst & Young Global Limited, brytyjska spółka z ograniczoną odpowiedzialnością, nie świadczy usług na rzecz klientów.
Jak EY może pomóc
-
Pomagamy podmiotom z branży finansowej skutecznie ograniczać ryzyka związane z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu. Łączymy wiedzę ekspercką z zakresu Compliance, doświadczenie operacyjne z realizacji procesów KYC/AML oraz znajomość nowoczesnych technologii informatycznych. Dzięki temu możemy świadczyć kompleksowe usługi doradcze, a także wspierać naszych klientów w codziennej realizacji procesów operacyjnych w obszarze Financial Crime.
Przeczytaj więcej -
Prawo dotyczące ochrony sygnalistów zobowiązuje firmy do udostępnienia kanałów umożliwiających poufne zgłaszanie naruszeń, wdrożenie mechanizmów praktycznie chroniących sygnalistów przed odwetem oraz wypracowanie zasad rozpatrywania zgłoszeń w ściśle określonych terminach. Sprawdź jak możemy pomóc w dostosowaniu firmy do nowych przepisów.
Przeczytaj więcej -
Wspieramy firmy w prowadzeniu etycznego biznesu budując systemy compliance oraz wdrażając narzędzia i mechanizmy sprzyjające zarządzaniu zgodnością.
Przeczytaj więcej
Według Bazylejskiego Indeksu AML za 2023 rok, ryzyko prania pieniędzy i finansowania terroryzmu stale rośnie. W 2022 roku średni światowy poziom ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu (w skali od 1 do 10, gdzie 10 oznacza ryzyko maksymalne) wynosił 5,25 a w 2023 – 5,31.
Indeks za 2023 jest dwunastą publiczną edycją niezależnego rankingu oceniającego ryzyko prania pieniędzy i finansowania terroryzmu w poszczególnych krajach. Oparty jest na 18 różnych wskaźnikach w pięciu dziedzinach. Podobnie jak rok wcześniej wzrosło ryzyko w czterech z pięciu mierzonych dziedzin: korupcja i przekupstwo, przejrzystość i standardy finansowe, przejrzystość i odpowiedzialność publiczna, ryzyko polityczne/prawne. [1]
Ranking obejmuje 152 państwa. Jest uporządkowany od jurysdykcji najgorzej radzących sobie z zapobieganiem prania pieniędzy i finansowania terroryzmu do radzących sobie najlepiej.
Na pierwszym miejscu znalazło się Haiti z wynikiem 8,25, na drugim Czad – 8,14, dalej Mjanma (dawniej Birma) – 8,13, Demokratyczna Republika Konga – 8,10 i Republika Konga – 7,91. [2]
Ostatnich, czyli najlepszych pięć miejsc zajmują: Islandia z wynikiem 2,87, Finlandia – 2,96, Estonia – 3,00, Andora – 3,09, Szwecja – 3,20.
Spójrzmy teraz na wynik Polski i naszych sąsiadów. Polska zajmuje miejsce 116 z wynikiem 4,46. Większość naszych sąsiadów lepiej radzi sobie ze zwalczaniem prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. Wśród nich najlepsza jest Litwa – 144 miejsce z wynikiem 3,47, następnie Czechy -135 lokata z wynikiem 3,82, Słowacja – 123 pozycja z wynikiem 4,22 i Niemcy – na miejscu 120 z wynikiem 4,29. Nasi wschodni sąsiedzi mają gorszy wynik od Polski. Zmagająca się z rosyjską agresją Ukraina osiągnęła pozycję 78 z wynikiem 5,08, Białoruś – 65 lokatę z rezultatem 5,33. Rosja nie została sklasyfikowana w rankingu.
Twórcy Bazylejskiego Indeksu AML zwracają uwagę na spadek skuteczności systemów zapobiegających praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. We wnioskach z badania wymieniono zagrożenie płynące z nowych technologii takich jak kryptowaluty. Zagrożeniem są też fałszywe organizacje non-profit wykorzystywane do finansowania terroryzmu. Ten obszar wykazuje najsłabszy poziom zgodności ze standardami co widać szczególnie w regionach konfliktów. Badacze wskazują też na konieczność wprowadzenia konfiskaty mienia pochodzącego z przestępstw jako klucza do poradzenia sobie z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu.