List Screening

Was EY für Sie tun kann

Das Screening ist ein wichtiger Bestandteil der Compliance-Programme zur Einhaltung der Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Finanzkriminalität. Banken müssen ihre Kunden auf Sanktionen, Überwachungslisten, politisch exponierte Personen (PEPs) und negative Medienlisten überprüfen. Ein Screening ist auch bei der Bekämpfung von Bestechung und Korruption sowie bei Programmen zum Risikomanagement von Drittanbietern erforderlich, bei denen die Institute Lieferanten, Verkäufer, Vertreter und Geschäftspartner überprüfen müssen.

Aufgrund zunehmender Komplexität, explodierender Datenmengen und steigender gesetzlicher Anforderungen ist die Überprüfung von Kunden und Transaktionen teurer und weniger effektiv geworden. Veraltete Technologien und manuelle Prozesse stellen ebenfalls eine große Herausforderung dar. Darüber hinaus ist vielen Banken nicht klar, welche Qualität kritische Datenelemente haben oder wie gut ihre Screening-Engines im Vergleich zu Branchenstandards und Benchmarks abschneiden.

Da Falschmeldungen immer häufiger werden, stehen Banken vor der Herausforderung, ihre Ressourcen auf die risikoreichsten Fälle zu konzentrieren. Und die Zufriedenheit der Kunden gerät in Gefahr, wenn die Onboarding-Prozesse zu lange dauern.

Die Screening-Dienste von EY können falsche positive Ergebnisse um bis zu 70 % reduzieren und die Identifizierung echter Übereinstimmungen erheblich steigern. Dies trägt dazu bei, Kosten zu senken, die Effektivität zu erhöhen und die Kundenerfahrung zu verbessern.

Das auf fortschrittlichen Technologie basierende Dienstleistungspaket für das Listenscreening umfasst folgende Komponenten:

Warum EY?

EY ist weltweit führend im Kampf gegen Finanzkriminalität. EY-Teams, die sich aus mehr als 3.800 Branchen- und Fachexperten aus der ganzen Welt zusammensetzen, verfügen über ein umfangreiches Wissen und enge Beziehungen zu den Aufsichtsbehörden.

• Bewährte Methoden, Technologien und Prozesse unterstützen globale Organisationen und ermöglichen eine schnelle Bereitstellung.
• Die erfahrenen Teams bestehen aus leitenden Angestellten und qualifizierten Fachleuten aus den Bereichen Regulierung, Technologie und Betrieb. Die Teams wissen genau, wie man Screening-Programme entwirft, implementiert und verwaltet, um den gestiegenen Anforderungen gerecht zu werden.
• EY verfügt über eine nachgewiesene Erfolgsbilanz in einem breiten Spektrum der Bekämpfung der Finanzkriminalität, einschließlich Customer Due Diligence, Transaktionsüberwachung und Kontrolltests.
• Der Ansatz von EY ermöglicht eine flexible und skalierbare Bereitstellung, einschließlich einer Cloud, webbasierter Dienste oder Vor-Ort-Installationen, um die unternehmensspezifischen Anforderungen zu erfüllen.
• Servicezentren auf der ganzen Welt verfügen über nachgewiesene Fähigkeiten und Qualitäten mit Onshore-, Nearshore- und Offshore-Standorten, um der steigenden Nachfrage gerecht zu werden und Unterstützung bei Liefer-, Risiko- und Kostenanforderungen leisten zu können.

EY hat 100 Millionen US-Dollar in eine eigene Compliance-Plattform für Finanzkriminalität investiert, die die Grundlage für die Screening-Dienstleistungen von EY ist. Diese Plattform basiert auf Branchenstandards und -kontrollen und ermöglicht den Einsatz von KI und maschinellem Lernen, sodass Banken größere und komplexere Datensätze in ihre Screening-Programme einbeziehen und genauer analysieren können.

Weitere EY-Services zur Unterstützung von Banken bei der Bekämpfung von Finanzkriminalität sind die folgenden:

• AML-Überwachung und Untersuchungen
• Know Your Customer