EY oznacza globalną organizację i może odnosić się do jednej lub więcej firm członkowskich Ernst & Young Global Limited, z których każda stanowi odrębny podmiot prawny. Ernst & Young Global Limited, brytyjska spółka z ograniczoną odpowiedzialnością, nie świadczy usług na rzecz klientów.
Zobacz wszystkie wyniki dla
'
'
Brak wyników wyszukiwania
Ogólne
Zobacz wszystkoPeople
Zobacz wszystkoOstatnie wyszukiwania
Niewypłacalne spółki doczekały się możliwości pozyskania finansowania
We wrześniu 2020 r. wystartował nowy program pomocowy mający na celu zwalczanie skutków gospodarczych pandemii COVID-19 – tzw. „Polityka Nowej Szansy”. Co ciekawe, wsparcie adresowane jest do podmiotów zagrożonych niewypłacalnością, a nawet niewypłacalnych, dla których pozyskanie finansowania na rynku zazwyczaj jest w praktyce niemożliwe. W procesie istotną rolę będzie odgrywało prawidłowe przygotowanie wniosku o finansowanie do Agencji Rozwoju Przemysłu.
Brak finansowania główną przeszkodą skutecznej restrukturyzacji
Instytucje finansowe niechętnie udzielają kredytów podmiotom będącym na granicy upadłości, ponieważ zazwyczaj są one już bardzo zadłużone i spłata nowego finansowania już od początku obarczona jest bardzo dużym ryzykiem. Z drugiej strony, wsparcie w ramach istniejących tarcz antykryzysowych dostępne było jedynie dla podmiotów niebędących w upadłości lub postępowaniu restrukturyzacyjnym. W konsekwencji, dotychczas niewypłacalne przedsiębiorstwa najczęściej musiały radzić sobie bez finansowania zewnętrznego. Tymczasem brak nowego finansowania pomocowego często ogranicza lub nawet uniemożliwia przeprowadzenie programu naprawczego firmy i w związku z tym wskazywany jest przez ekspertów jako jedna z najważniejszych barier dla skutecznego prowadzenia procesu naprawczego przedsiębiorstw.
Bezpośrednio na maila
Bądź na bieżąco i subskrybuj newsletter EY
Na jakie wsparcie mogą liczyć firmy w ramach programu Polityka Nowej Szansy?
„Polityka Nowej Szansy” koordynowana przez Agencję Rozwoju Przemysłu ma za zadanie wypełnienie powyższej luki przez udzielenie finansowania właśnie podmiotom niewypłacalnym oraz zagrożonym niewypłacalnością. W ramach programu dostępne są trzy rodzaje wsparcia:
- pomoc na ratowanie: pożyczka płynnościowa na okres do 6 miesięcy, kiedy przedsiębiorca opracuje plan restrukturyzacji lub przeprowadzenia sprawnej likwidacji (mikro, mali, średni i duzi przedsiębiorcy), w wysokości niezbędnej do kontynuowania działalności oraz przeprowadzenia niezbędnych analiz w zakresie przygotowywanego planu,
- tymczasowe wsparcie restrukturyzacyjne: pożyczka na okres do 18 miesięcy na skuteczne przeprowadzenie naprawy biznesu w oparciu o przygotowany przez przedsiębiorcę uproszczony plan restrukturyzacji (mikro, mali i średni przedsiębiorcy), w wysokości niezbędnej do kontynuowania działalności w okresie, na który udzielono pożyczki,
- pomoc na restrukturyzację: elastyczne finansowanie (pożyczka, objęcie udziałów lub obligacji, ulga podatkowa, itp.) dla przedsiębiorców, którzy opracowali spójny i dalekosiężny plan restrukturyzacji, ale nie mają wystarczających środków na jego wdrożenie, w wysokości mającej przywrócić długookresową zdolność do konkurowania na rynku.
Szansa dla spółek w formalnej restrukturyzacji
„Polityka Nowej Szansy” kierowana jest do spółek zagrożonych niewypłacalnością i niewypłacalnych, które niedługo rozpoczną formalne postępowanie lub już się w nim znajdują. Podmiot zagrożony niewypłacalnością, może z jednej strony skorzystać z tzw. uproszczonego postępowania restrukturyzacyjnego umożliwiającego redukcję zadłużenia. Więcej na temat tego rodzaju postępowania przeczytasz w artykule "Jak uproszczone postępowanie restrukturyzacyjne wpłynie na pozycję wierzycieli?". Zarazem podmiot zagrożony niewypłacalnością może jednocześnie uzyskać finansowanie z „Polityki Nowej Szansy”. Łączenie tych dwóch strategii jest uzasadnione tym bardziej, że w trakcie postępowania restrukturyzacyjnego przedsiębiorca przygotowuje plan restrukturyzacyjny, którego wdrożenie jest istotnym elementem „Polityki Nowej Szansy”.
Jak złożyć wniosek do programu Polityka Nowej Szansy?
Żeby uzyskać wsparcie finansowe, niewypłacalny lub zagrożony niewypłacalnością przedsiębiorca powinien złożyć stosowny wniosek do Agencji Rozwoju Przemysłu. Wzór wniosku dostępny jest na stronie Agencji.
Bez względu na rodzaj wnioskowanego wsparcia, bardzo istotne jest prawidłowe wypełnienie wniosku. Jeżeli Agencja stwierdzi braki w otrzymanym wniosku, to wzywa wnioskodawcę do ich usunięcia w krótkim, siedmiodniowym terminie, którego niedochowanie skutkować będzie odrzuceniem wniosku.
Dodatkowo, kluczowe znaczenie mają załączniki, które przedsiębiorca powinien dołączyć do wniosku. Lista wymaganych załączników jest długa, a poza standardowymi dokumentami (umowa spółki, dokument potwierdzający zasady reprezentacji), należy dołączyć również między innymi spis zaległości i sprawozdania finansowe za ostatnie trzy lata, a w przypadku pomocy na restrukturyzację również opracowany przez przedsiębiorcę plan restrukturyzacji i prognozę sytuacji ekonomiczne
Powyższe wymogi powodują, że każdorazowo przed przystąpieniem do prac nad wnioskiem i skompletowaniem dokumentów, przedsiębiorca powinien rozważyć, czy jest w stanie sprostać wymogom samodzielnie. Na pewno pomocne może okazać się zaangażowanie profesjonalnych doradców, którzy odciążą przedsiębiorcę zarówno pod względem spełnienia wymogów formalnych wniosku, jak i w przygotowaniu dokumentów finansowo-strategicznych, takich jak plan restrukturyzacji.
Ograniczenia programu
Uzyskanie wsparcia uzależnione jest od spełnienia warunków, które mogą powodować, że potencjalny krąg zainteresowanych będzie ograniczony. Udzielenie pomocy może zostać w szczególności uzależnione od ustanowienia zabezpieczenia w formie hipoteki, zastawu, cesji, weksla, poręczenia czy gwarancji. Dodatkowo, w przypadku pomocy na restrukturyzację, finansowanie może stanowić jedynie uzupełnienie wkładu własnego przedsiębiorcy, który to wkład własny nie może wynosić mniej niż 25% w przypadku mikro- lub małego przedsiębiorcy, 40% w przypadku średniego przedsiębiorcy i aż 50% w przypadku przedsiębiorcy dużego. Wydaje się, że dla przedsiębiorców na granicy upadłości często może okazać się niemożliwe wygospodarowanie odpowiednich aktywów na zabezpieczenie oraz środków na wkład własny. Dodatkowo, przygotowanie rzetelnego i realistycznego planu restrukturyzacji najczęściej będzie najczęściej wymagało zatrudnienia profesjonalnych doradców, którzy wesprą przedsiębiorcę w jego opracowaniu.
Wskazać również należy, że budżet programu to 120 milionów złotych rocznie przez dziesięć lat. Choć kwota wydaje się duża, to w skali całej gospodarki oraz przy uwzględnieniu liczby podmiotów dotkniętych problemami finansowymi, może się ona okazać niewystarczająca.
Podsumowanie
Podmioty zagrożone niewypłacalnością mogą się zgłaszać do programu pomocowego "Polityka Nowej Szansy" prowadzonego przez Agencję Rozwoju Przemysłu. Nabór wniosków trwa do momentu wyczerpania środków dostępnych na dany rok, a o przyznaniu pomocy decyduje kolejność złożenia wniosków. Zainteresowani przedsiębiorcy powinni więc jak najszybciej podjąć działania mające na celu przygotowanie wniosku oraz skompletowanie załączników, tak aby zdążyć przed wyczerpaniem dostępnych środków.
Polecane artykuły
Raport EY Law Compass:Prawo i innowacje. Wyzwania 2020
Pobierz raport EY Law Compass: „Prawo i innowacje. Wyzwania 2020” i dowiedz się jak innowacje wpływają na rozwój branż oraz jak je skutecznie wdrażać
Raport EY 2023 – ICT Supply Chain Toolbox Whitepaper
Pobierz Raport EY 2023 – ICT Supply Chain Toolbox – niezastąpione źródło informacji dla wszystkich organizacji, które stawiają czoła wyzwaniom związanym z bezpieczeństwem łańcucha dostaw.
Pobierz raport EY Law Compass II - Chmura obliczeniowa w sektorach regulowanych: Finanse i Energetyka. Wyzwania 2021