Wir navigieren Sie effizient und zielgerichtet durch die Flut an Regularien!

Alleine im Jahr 2021 wurden von europäischen Standard-Settern mehr als 2.500 Updates zu regulatorischen Themen erlassen.

Überblick

• Wie können Banken hier noch den Überblick bewahren?
• Die Antworten von Philipp Schöckler und Anja Moser.

Banken drohen zunehmend in der Flut der Regularien den Überblick zu verlieren. Auf den unterschiedlichsten Ebenen agieren viele verschiedene Standardsetter, die teilweise unabhängig voneinander neue Regelungen erlassen. Im letzten Jahr war eine durchschnittliche österreichische Bank mit über 3.000 neuen Updates konfrontiert.
 

Die regulatorische Komplexität nahm in den letzten Jahren durch die zunehmende Globalisierung, veränderte Rahmenbedingungen und den Behördenfokus stetig zu. Der österreichische Gesetzgeber reagierte auf diese Flut mit der Gesetzesänderung „Compliance NEU“ gemäß §39 Abs. 6 BWG. Hierbei werden Kreditinstitute aufgefordert, ein umfassendes „Compliance-Framework“ einzurichten. Die hohe regulatorische Komplexität bindet wichtige Ressourcen einer Bank und führt zu einem steigenden Ressourcenbedarf im Regulatory Compliance Office Bereich.
 

Der EY Regulatory Radar bietet in diesem Kontext eine systemische Überwachung der Gesetzeslandschaft und Regularien in allen relevanten Märkten. Als durchgängige Wissensdatenbank und „Single Source of Truth“ lotst er Banken durch die Flut an Regularien und stellt eine zentrale sowie lückenlose Kommunikationskette sicher. Unser Service wird als webbasierte Lösung angeboten, um einen einfachen Zugriff auf gesicherte Informationen für jede:n Informationsempfänger:in in Banken zu gewährleisten.

Der EY Regulatory Radar stellt eine sichere, skalierbare und stabile Antwort auf die regulatorischen Herausforderungen dar. Folgende Punkte bilden die Eckpfeiler unseres Lösungsansatzes:

• Webbasierte Datenbanklösung mit Compliance-Funktionen und zentraler Bereitstellung sämtlicher regulatorischer Vorgaben
• Befüllung des Radars durch über 3.500 Expert:innen in über 80 Ländern mit einer individuellen Ersteinschätzung zur jeweiligen Vorgabe, einer Kurzzusammenfassung, der Rechtsquelle in Originalsprache sowie potenziellen Auswirkungen
• Rechtserkennung, Dokumentation, Kontrollen, Reports und Möglichkeit zur individuellen Anpassung des Tools auf Ihre Ansprüche
• Möglichkeit der im Tool integrierten Nutzung von Workflows zur internen Weiterverarbeitung relevanter Regularien durch interne Zuweisung an Verantwortliche, Monitoring der Umsetzungsschritte und Reporting an das Management

Wir unterstützen Sie, den Überblick auf globaler, regionaler und nationaler Ebene in Marktsektoren wie Banking/Capital Markets, Insurance oder Asset Management zu behalten. Bei Bedarf gibt es die Möglichkeit, eine Schnittstelle und eine automatisierte Datenübertragung in eine unternehmenseigene Datenbank einzurichten. Damit wird sichergestellt, dass Sie mit den von uns zur Verfügung gestellten Daten bestmöglich arbeiten können und diese in Ihre bankinternen Prozesse eingliedern können. All diese Leistungen sind schnell einsetzbar sowie ohne nennenswerten Implementierungsaufwand einzuführen.

Darüber hinaus beinhaltet unser Service einen regelmäßigen, direkten und individuellen Regulatory-Dialog über die neuesten regulatorischen Anforderungen. Im Zuge dieser Regulatory-Dialoge besprechen wir mit Ihnen die aktuellen Einträge im Radar im Detail mit folgendem Ablauf:

1. Überblick über die wichtigsten Entwicklungen
2. Vertiefung seitens von Ihnen gewünschter regulatorischer Themen
3. Relevanter Markt- und Peervergleich