Sztuczna inteligencja (AI) w compliance

AI compliance – od czego zacząć? 

W pierwszej kolejności należy odpowiednio przeszkolić personel i zbudować środowisko innowacyjnej wymiany pomysłów. Takie szkolenia powinny zostać przeprowadzone przekrojowo i objąć zarówno specjalistów, jak i kadrę managerską. Następnie należy skatalogować obszary, w których zastosowanie nowoczesnych rozwiązań przyniesie najwięcej korzyści w postaci zwiększenia wiarygodności danych, zmniejszenia ryzyka czy też automatyzacji. Dodatkowo trzeba zidentyfikować miejsca, które mogą wspomóc proces podejmowania decyzji biznesowych opartych na danych i predykcjach finansowych. Dopiero wtedy jest czas na zdefiniowanie określonych rozwiązań i ewentualne poszukiwanie odpowiedniego AI.

Wychodząc w przyszłość, wydaje się, że polem dość łatwego zastosowania AI będą te obszary finansowe, które już są częściowo zautomatyzowane i w których istnieje naturalny impuls do szerokiej cyfryzacji w postaci zewnętrznie narzucanych standardów raportowania. Bazując na rozmowach z naszymi klientami i dyskutując o ich potrzebach, widzimy duży potencjał na zastosowanie AI w różnych obszarach (patrz ramka: „Obszary o dużym potencjale na wdrożenie AI”).  

Obszary o dużym potencjale na wdrożenie AI:

• sprawozdawczość podatkowa – i ta już mocno zdigitalizowana jak VAT, jak i będąca jeszcze na początku drogi, jak CIT czy podatek u źródła;
• identyfikowanie i sporządzanie dokumentacji cen transferowych w systemie procesowym, a nie jak to ma miejsce obecnie w trybie 
• praca na dokumentach prawnych – w szczególności automatyczne weryfikowanie i opiniowanie umów pod kątem implikacji podatkowych;
• prognozowanie obciążeń podatkowych w kontekście zarządzania płynnością finansową;
• wykonywanie procedur kontrolnych w środowisku audytu wewnętrznego;
• monitorowanie tworzonych przez przedsiębiorstwo modeli biznesowych i strumieni finansowych;
• wykonywanie procedur AML, UBO itp.