Analiza danych w zarządzaniu ryzykiem nadużyć i compliance

Obszar: Zarządzanie ryzykiem nadużyć

Rozwiązania technologiczne oraz analiza danych skutecznie uzupełniają tradycyjne mechanizmy kontroli ryzyka w organizacji. 

Dzięki wykorzystaniu zgromadzonych danych dostępnych z poziomu różnych systemów, można ograniczyć nieefektywności występujące w procesach organizacyjnych, a co za tym idzie minimalizować koszty związane z obsługą tych procesów, uzyskiwać lepszy i szybszy dostęp do danych i co najważniejsze - minimalizować potencjalne straty finansowe i wizerunkowe.

Powiązane tematy Zarządzanie ryzykiem nadużyć Zarządzanie ryzykiem

Liderzy

Tomasz Dyrda

Tomasz Dyrda

EY Polska, Dział Zarządzania Ryzykiem Nadużyć, Partner

Jak wykorzystać potencjał drzemiący w danych?

Bazy danych systemów informatycznych, takich jak ERP czy CRM, gromadzą zapisy m.in. o: transakcjach, zamówieniach, kontrahentach, pracownikach, itp. Dodatkowo, na co dzień generowane są dane nieustrukturyzowane, takie jak: dokumenty, raporty, sprawozdania i e-maile.

Przy pomocy rozwiązań analitycznych dane stają się kluczowym zasobem zarówno z perspektywy efektywności procesów biznesowych, jak i procesu zarządzania zgodnością (compliance) oraz monitorowania ryzyka. 

Umożliwiają wykrywanie nieproduktywności i nieszczelności w procesach biznesowych, zanim dojdzie do naruszeń z nimi związanych, chroniąc tym samym organizację przed stratami finansowymi, utratą reputacji, a także wspierając ją w wypełnianiu obowiązków wynikających z przepisów prawa i wymagań regulacyjnych.

Umów się na bezpłatną rozmowę z ekspertem.

Sprawdź, w jaki sposób możemy wesprzeć mechanizmy kontrolne w Twojej organizacji.

Formularz kontaktowy

Analiza danych w zarządzaniu ryzykiem - obszary wsparcia

Relacje z kontrahentami stanowią najczęstsze pole do nadużyć i niosą ze sobą nieodłączne ryzyko finansowe, biznesowe oraz wizerunkowe. 

  • Organizacje potrzebują sprawnej ochrony przed takimi zjawiskami jak: oszustwo, konflikt interesów, nieefektywność lub sprzeniewierzanie środków.
  • Nasz zespół dostarcza rozwiązania, które pozwalają wykrywać czerwone flagi i ograniczać ryzyka z tym związane.

  • Analiza powiązań

    • W celu ograniczenia ryzyka konfliktu interesów, kluczowe jest bieżące monitorowanie nietypowych relacji pracowników organizacji z jej kontrahentami.
    • Poprzez analizę powiązań, weryfikujemy na przykład, czy pracownicy danej organizacji pełnią funkcje w organach nadzoru, zarządach lub występując jako właściciele spółek, z którymi organizacja nawiązała bądź chce nawiązać relacje biznesowe.
    • Nasze autorskie rozwiązanie wykrywa obecne i przeszłe relacje, badając strukturę osobowo-kapitałową w oparciu m.in. o informacje z rejestrów obejmujących dane kontrahentów i pracowników oraz o zewnętrzne zasoby.

  • Analiza sankcji

    • Zweryfikuj, czy partner biznesowy Twojej organizacji lub podmioty z nim powiązane np. spółka-matka, właściciel lub beneficjent spółki, z którą chcesz współpracować objęci są sankcjami gospodarczymi. 
    • Zarządzaj ryzykiem regulacyjnym, wizerunkowym i finansowym, sprawdzając okresowo aktualnych dostawców oraz weryfikując potencjalnych nowych partnerów, zanim zdecydujesz się na podjęcie z nimi współpracy.
    • Nasze autorskie rozwiązanie oparte jest o zaawansowany silnik prześwietlający spółkę pod kątem obecności na listach sankcyjnych. Weryfikujemy nie tylko jej nazwę, ale skanujemy również strukturę osobowo-kapitałową oraz beneficjentów rzeczywistych w Polsce oraz za granicą.

  • Scoring ryzyka kontrahentów

    • Nasz proces weryfikacji kontrahentów oparty o model scoringowy określa poziom ryzyka związany ze współpracą z dostawcami. 
    • Model zbudowany jest z odpowiednio dobranych wskaźników i testów analitycznych, wykorzystujących również źródła zewnętrzne, jak KRS, CEIDG i białą listę podatników VAT.
    • Rozwiązanie jest w pełni zautomatyzowane i pozwala na rozwinięcie procesu due diligence dla nowego kontrahenta, umożliwiając wczesną identyfikację ryzyk.
    • Wspieramy prowadzenie okresowego badania poziomu ryzyka w księdze obecnych dostawców w celu wzmocnienia funkcji kontrolnej. W obu trybach scoring ryzyka to działanie prewencyjne, które chroni przed potencjalnymi nieprawidłowościami i poniesieniem strat.

  • Analiza transakcji i płatności

    • Analiza transakcji rozszerza mechanizmy kontrolne procesu zakupowego o zautomatyzowaną identyfikację faktur lub płatności o podwyższonym poziomie ryzyka, które mogą wiązać się z nieprawidłowościami.
    • W tym celu wykorzystujemy zestaw odpowiednio dobranych wskaźników ryzyka lub testów analitycznych, które w zautomatyzowany sposób odnajdują odchylenia i anomalie w zbiorze planowanych płatności.
  • Wspieramy wewnętrzne zespoły compliance, finansowe, audytu oraz prawne naszych Klientów:
    • w analizie danych mającej na celu:
      • badanie przyczyn zaistniałego incydentu w organizacji
      • identyfikację nieprawidłowości i/lub nieefektywności w procesach
      • weryfikację / wsparcie w przygotowaniu różnego rodzaju raportów na potrzeby regulacyjne
    • wdrażaniu mechanizmów kontrolnych
    • budowie automatyzacji mających na celu usprawnienie procesów pozyskiwania danych z różnych systemów oraz raportowania w wymaganym zakresie oraz strukturze danych
  • Nasz zespół posiada bogate doświadczenie w pracy z danymi o zróżnicowanym charakterze. Znamy model danych systemów finansowo-księgowych (w tym SAP). W ramach przeprowadzanej analizy wykorzystujemy zarówno dane ustrukturyzowane, jak i nieustrukturyzowane.
  • W ramach świadczonych usług przechodzimy przez cały proces pracy z danymi. Identyfikujemy źródła danych, wspieramy proces wydobycia danych z systemów i ich łączenia. Porządujemy dane i wykonujemy odpowiednie transformacje. Przedstawiamy końcową wizualizację i prezentację wyników analizy.
  • Jednym z narzędzi do eksploracji i prezentacji wyników, a także efektywnego wykorzystania danych są dashboardy analityczne (np. Microsoft Power BI). Oferują one interaktywny przegląd wizualizacji, podsumowań, mierników oraz kluczowych wskaźników efektywności (KPI) i ryzyka (KRI). Dashboardy to popularne rozwiązania klasy business intelligence, które mają też zastosowanie w sferze raportowania zarządczego, compliance i audytu wewnętrznego. Dzięki dynamicznym filtrom, możliwościom prowadzenia porównań oraz łatwego przechodzenia od ogółu do szczegółu pozwalają one na szybkie odnalezienie kluczowych danych. 

Sankcje gospodarcze oraz AML bezpośrednio łączą się z ryzykiem finansowym, wizerunkowym, biznesowym, a niekiedy nawet karnym.

  • Screening sankcyjny

    • Screening sankcyjny to rozwiązanie, które pozwala na weryfikację, czy podmiot objęty jest sankcjami gospodarczymi poprzez sprawdzenie, czy nazwa podmiotu figuruje na listach sankcyjnych.
    • Nasze autorskie narzędzie oparte jest o zaawansowany silnik wyszukujący i oceniający dopasowania względem podmiotów poddanych sankcjom. Algorytmy mogą przeprocesować niekompletne lub zniekształcone nazwy, a także znaleźć niedokładne dopasowania (zaawansowany fuzzy matching). Polskie podmioty – w oparciu o dane KRS i CRBR – są również skanowane przez nas z perspektywy struktury osobowo-kapitałowej oraz beneficjentów rzeczywistych.
    • Listy sankcyjne podlegają dziś ciągłym zmianom, dlatego nasze zasoby aktualizowane są codziennie.
    • Dodatkowo, weryfikujemy rezultaty pod kątem wyników fałszywie dodatnich (false positives) i wykonują szeroką analizę złożonych przypadków.
    • Rozwiązanie EY może funkcjonować w trzech modelach:
      • sprawdzenie zbioru podmiotów (np. księgi dostawców);
      • dodatek (add-on) do systemu SAP, który może być zintegrowany z procesem tworzenia profilu dostawcy lub wykonywania płatności;
      • poprzez EY Virtual, platformę opartą o chmurę EY, która posiada moduły przeglądu wyników i dokumentacji obserwacji

  • Kalibracja i testowanie silników screeningowych dla banków

    • Poprzez specjalnie dobrane przypadki testowe, badamy rozwiązania pod kątem kompletności, skuteczności oraz efektywności działania.
    • Doradzamy przy kalibracji silników, zwiększająć efektywność wyników.
    • Pomagamy definiować i wdrażać białe listy (whitelisting) oraz filtry, wspieramy rozwój modeli oraz algorytmów, pomagamy eliminować wyniki "fałszywie pozytywne". 

  • Przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu

    • Kalibrujemy silniki scenariuszy AML, zaczynając od segmentacji klientów banku pod kątem ryzyka prania pieniędzy, poprzez odpowiednie ustawianie progów i parametrów scenariuszy, aż do wsparcia analitycznego w zarządzaniu efektywnością i skutecznością silnika. 
    • Pomagamy bankom spełniać wymogi regulacyjne równocześnie optymalizując liczbę generowanych alertów. 
    • Współpracujemy z wiodącymi dostawcami oprogramowania w zakresie scenariuszy AML, wdrażamy, konfigurujemy oraz utrzymujemy takie rozwiązania. 
    • Nasi specjaliści w zakresie technologii oraz data science uczestniczą w międzynarodowych projektach i wykorzystują swoje doświadczenie w pracy dla lokalnych klientów.

Co nas wyróżnia

Wiedza i doświadczenie

Dogłębna wiedza i doświadczenie z zakresu śledczej analizy danych oraz znajomość kontekstu biznesowego pozwala nam skutecznie wspierać zespoły compliance i prawne w wykrywaniu i zapobieganiu nadużyciom.

Wizualizacja danych

Wykorzystanie dashboardów analitycznych pozwala szybko i efektywnie uporządkować i interpretować dane.

Indywidualne podejście wsparte technologią

Oferujemy zestaw uniwersalnych narzędzi, które dzięki kompetencjom naszego zespołu jesteśmy w stanie dostosować do oczekiwań Klienta.

EY Virtual

Platforma EY umożliwia efektywną eksplorację wyników analitycznych poprzez wbudowane wizualizacje i przejrzyste, dopasowane do charakterystyki problemu, kwestionariusze.

Autorskie narzędzia

Nasze autorskie narzędzie do screeningu sankcyjnego oparte jest o zaawansowany silnik wyszukujący i oceniający dopasowania względem podmiotów poddanych sankcjom.

Automatyzacje procesów raportowych i kontrolnych

Tworzymy autorskie rozwiązania dostosowane do indywidualnych potrzeb i specyfiki klienta, automatyzujące procesy raportowe i kontrolne w organizacjach.

O Dziale Zarządzania Ryzykiem Nadużyć EY

Dział Zarządzania Ryzykiem Nadużyć (EY Forensic & Integrity Services) to największy w Polsce zespół specjalizujący się w zakresie zarządzania ryzykiem nadużyć. Nasi eksperci to doświadczeni audytorzy, informatycy śledczy, analitycy danych, oficerowie compliance, specjaliści ds. sankcji i przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz biegli sądowi.

Pomagamy organizacjom w osiągnięciu równowagi pomiędzy dążeniem do zrealizowania celów biznesowych, a związanym z tym ryzykiem.

Świadczymy usługi z zakresu reakcji, detekcji, a także przeciwdziałania nadużyciom obejmujące m.in.: wsparcie w prowadzeniu postępowań wyjaśniających, białego wywiadu, zaawansowane metody analizy danych oraz informatyki śledczej, doradztwo z zakresu compliance w tym wykorzystania programów z zakresu zapobiegania nadużyciom, przeciwdziałanie korupcji i praniu pieniędzy, a także usługi doradcze dotyczące roszczeń, sporów i sankcji.

Wstecz

Zarządzanie ryzykiem nadużyć

Dalej

Strona główna EY