TRACK

L'accompagnement d’EY

Le secteur du financement du commerce international est extrêmement complexe et disséminé. De nombreux acteurs y interviennent : industriels, importateurs, sociétés de transport, institutions financières et administrations publiques.

Sur les 100 milliards de dollars qui transitent chaque année par les circuits de financement du commerce international, près de 1 000 milliards de dollars de fonds proviennent de la criminalité financière, causant des préjudices financiers et sapant la crédibilité des établissements financiers.

Face au durcissement des réglementations, les banques doivent répondre à des défis majeurs :

• Gérer un volume important de documents papier et de processus manuels tout au long du cycle de vie des transactions
• Détecter les activités de financement du commerce illicites car les fraudeurs utilisent des techniques de plus en plus sophistiquées pour blanchir de l’argent, transporter illégalement des marchandises et éviter les sanctions et le boycott

Pour aider votre entreprise à relever ces défis, nous avons collaboré avec SAS afin de mettre au point TRACK (Trade Risk Analytics Compliance Kit), une plateforme innovante conçue pour gérer la complexité des risques dans le secteur du commerce international.

TRACK surpasse les outils traditionnels de suivi des transactions, peu efficients pour traiter des données non structurées, les réseaux étendus de partenaires et les cycles de vie complexes des transactions.

TRACK modernise le suivi des transactions grâce à :

• L’intelligence artificielle, le « machine learning », la « robotic process automation » (RPA) et la reconnaissance optique de caractères (OCR) pour automatiser et améliorer le contrôle des risques
• Un logiciel (SaaS) permettant de simplifier le déploiement et les opérations
• Notre connaissance approfondie de l’entreprise et notre maîtrise des directives réglementaires et de la gouvernance des modèles

TRACK peut vous aider à remplacer des processus inefficaces, manuels et sur papier par une automatisation plus poussée via l’innovation numérique. Vous limiterez ainsi la hausse des coûts de mise en conformité liée au durcissement et à la multiplication des réglementations.

TRACK peut être déployé dans tous les secteurs, y compris les plus complexes, notamment le financement du commerce extérieur, les marchés de capitaux, la gestion de patrimoine, les assurances et les transactions de grande envergure.