Lutte contre la criminalité financière

L'accompagnement d’EY

Les institutions financières sont soumises à des obligations de conformité de plus en plus complexes car elles sont tenues de prendre des mesures plus strictes contre la criminalité financière.

Les institutions financières ont donc été contraintes de se doter (ou de renforcer) d’un large éventail de compétences complexes, mais indispensables :

• Des contrôles fiables et systématiques
• Des processus pouvant être reproduits et de haute qualité
• Une meilleure expérience client avec des interactions numériques rationalisées
• Des réductions de coûts en ayant recours à l’optimisation et à l’automatisation
• Une plus grande transparence et une meilleure gouvernance grâce à un modèle opérationnel efficace et à des rapports détaillés et exploitables

Mais la plupart des institutions financières continuent de se heurter à d’importantes difficultés pour atteindre leur objectif qui est de mieux contrôler l’aspect opérationnel de la lutte contre la criminalité financière.

Nous sommes leader du secteur dans les services de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et de connaissance du client (KYC). Ainsi, face à l’importance accordée par les institutions financières à la lutte contre la fraude fiscale, notre expertise peut être d’une grande utilité pour le secteur des services financiers.

Nous avons piloté des programmes de transformation et de résolution de la criminalité financière dans 7 des 10 plus grandes organisations de services financiers et plus de 20 institutions régionales.

Nous possédons une grande expérience technique dans la prestation de services, ainsi qu’un vaste réseau d’experts, afin de fournir un ensemble de services intégrés qui répondront à vos besoins. Notre expérience dans le secteur, notre crédibilité et nos offres évoluées reposant sur la technologie garantissent une efficacité et une efficience accrues pour les institutions financières, dans leur gestion des nombreux risques liés à la criminalité financière.

• Leader sur les questions réglementaires et la lutte contre la criminalité financière
  Nous sommes un des leaders mondiaux dans la lutte contre la criminalité financière. Notre réseau réglementaire mondial de 3 600 professionnels spécialisés dans la lutte contre la criminalité financière fait le lien entre des juridictions du monde entier et fournit des informations à de nombreuses institutions financières et autorités de réglementation. Nos plus de 900 experts en transformation fiscale aident les clients à améliorer et moderniser leur fonction fiscale.
• Une envergure et une dimension internationales
  Nous fournissons une plateforme unique qui comptent plus de 4 000 professionnels des opérations à travers le monde. Nous pouvons augmenter nos effectifs dans toutes les zones géographiques et nous disposons d’un modèle flexible offrant des services onshore/offshore pour trouver le meilleur compromis entre les coûts, les niveaux de service et les besoins linguistiques.
• Qualité et contrôles
  Notre service client est assuré par des professionnels hautement qualifiés. Nous faisons le choix de concentrer nos efforts sur l’obtention de résultats tangibles au travers de l’excellence technique et fonctionnelle de nos services mais aussi de nos interactions avec nos clients dans le cadre de nos prestations.
• Une innovation facilitée par la technologie
  Nos systèmes et nos outils d’analyse reposent sur des technologies de pointe comme l’automatisation des processus par la robotique, l’intelligence artificielle et l’apprentissage automatique pour permettre aux organisations de services financiers de combattre plus efficacement et plus rapidement la criminalité financière.

Notre plateforme d’opérations liées à la criminalité financière comprend une technologie de pointe permettant de résoudre quatre aspects essentiels de la gestion des risques liés à la criminalité financière :

• Surveillance et investigations relatives à la lutte contre le blanchiment de capitaux
• Data screening
• Know Your Customer (KYC)

La plateforme comprend également une composante globale de gestion des flux de production.