為什麼今天的銀行 CRO 必須是許多交易的大師

風控長預計短期內將投入最多時間關注網路安全，考慮到日益複雜的網路攻擊、大量的入侵行為以及持續尋找漏洞的不良行為者，這一反饋不足為奇。但根據我們的調查發現以及持續的市場參與體驗，今年的網路威脅與過去幾年有很大區別。具體表現和影響同比發生顯著變化。生成式人工智慧和量子運算的最新發展可能導致網路風險的潛在嚴重性呈指數成長。

我們前幾屆報告的調查結果也表示，氣候風險在相對較短的時間內已發展成勢。風控長認識到，這一風險將持續存在，且嚴重程度只增不減。氣候風險的深遠影響和複雜多變與網路風險不相上下。氣候與網路的主要差異在於：永續金融和環境、社會和治理（ESG）為銀行提供透過「綠色」融資和其他服務產生收入的機會，這些反過來也可能有助於在較長的一段時間內減輕氣候風險。

過去，風控長可能是信貸、市場和營運風險方面的專家。如今，除了核心專業知識，風控長還必須展現出「多才多藝」的一面。他們的工作描述中存在諸多不同的、有時相互矛盾的要素：

• 累積深厚的技術知識（如監管事項）並具備銀行業務的策略專業性（並確保其團隊也是如此）
• 對各種風險及其成因（如地緣政治、貨幣政策、勞動力市場動態和合作夥伴關係管理等）有廣泛的瞭解，並對其潛在影響具有創造性的思考
• 關注短期和長期威脅
• 解決稀缺人才問題，利用先進技術提升職能表現
• 在不阻礙產品創新或提升客戶參與度的情況下，建立穩健的控制

儘管「人才爭奪戰」和「大辭職潮」不再占據新聞頭條，但幾乎每家銀行在業務和風險管理領域都需要更多的技術人員。網路和資料科學專業知識仍然是風控長的重點關注事項，他們希望提高第一道防線和第二道防線的技能水準。

提供新技能培訓對於解決特定人才持續短缺問題以及留住關鍵員工十分必要，替代的外包策略也必不可少。展望未來，風控長應與人力資源主管接洽，以確保風險管理職能生涯提供足夠的報酬和發展機會，留住當前員工並吸引未來員工。