Surveillance et investigations relatives à la lutte contre le blanchiment de capitaux

L'accompagnement d’EY

Les banques et autres établissements financiers doivent surveiller attentivement les opérations pouvant receler des activités douteuses liées au blanchiment de capitaux et les signaler rapidement et de façon précise. Mais la meilleure façon de mener une telle surveillance et de les signaler n’est pas évidente.

Constituer et piloter d'importantes équipes d’investigation s’avère onéreux. Les données volumineuses et très complexes sont compliquées à gérer, à manipuler et à analyser. Les processus manuels et les systèmes obsolètes réduisent la vitesse et la précision et peuvent limiter la visibilité et les pistes d’audit. En outre, de nombreux établissements réalisent combien il est difficile de trouver des spécialistes compétents et expérimentés lorsque cela est nécessaire et afin de respecter leurs obligations légales et réglementaires.

Les services de surveillance des transactions en matière de Lutte contre le Blanchiment de Capitaux d’EY aident les établissements financiers à traiter ces problèmes et à développer des capacités de surveillance plus efficientes et plus efficaces. Cette approche flexible et modulaire allie technologie de pointe et automatisation des processus, mais nécessite également des connaissances approfondies du secteur, des équipes compétentes et une logistique opérationnelle robuste. Dans quel objectif ? Les banques peuvent concevoir, mettre en œuvre et gérer un programme de surveillance en matière de Lutte contre le Blanchiment de Capitaux adapté à leurs besoins, même lorsque ces besoins évoluent.

Nos offres de services de surveillance et d’investigation en matière de LBC incluent :

Pourquoi EY ?

EY est un leader mondial dans la lutte contre le crime financier. Les équipes d’EY, composées de plus de 3 800 professionnels du secteur dans le monde entier, apportent une maîtrise forte des règles et des règlements applicables ainsi que des relations solides avec les organes de régulation.

Nous avons dirigé des programmes de transformation et de résolution de la criminalité financière dans 7 des 10 plus grandes organisations de services financiers.

Nous avons investi 100 millions de dollars dans une plateforme propriétaire dédiée à la conformité en matière de criminalité financière, qui constitue le fondement des services de surveillance et d’investigation. Basée sur les normes et les meilleures pratiques du secteur, cette plateforme facilite l’utilisation de l’intelligence artificielle et l’apprentissage automatique de telle sorte que les banques puissent intégrer des ensembles de données plus volumineux et plus complexes dans leurs programmes de surveillance et les analyser plus précisément. Sa conception flexible et modulaire permet aux banques de faire évoluer leurs capacités de surveillance en fonction de l’évolution de leurs besoins.

Fournie via un réseau de centres de services internationaux, notre offre de services prend en charge l’intégralité du cycle de vie en matière de Lutte contre le Blanchiment de Capitaux, avec un soutien complet en matière de surveillance et d’investigation, de réglage et de maintenance des modèles, de transformation et de réingénierie, ainsi que de génération de rapports.

Parmi les autres services d’EY destinés à aider les banques à lutter contre la criminalité financière, on peut citer :

• Know Your Customer (KYC)

• Data screening