EY désigne l’organisation mondiale des sociétés membres d’Ernst & Young Global Limited, lesquelles sont toutes des entités juridiques distinctes, et peut désigner une ou plusieurs de ces sociétés membres. Ernst & Young Global Limited, société à responsabilité limitée par garanties du Royaume-Uni, ne fournit aucun service aux clients.
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Know Your Customer (KYC)
Nos solutions Know Your Customer (KYC) aident les entreprises à atteindre une efficacité opérationnelle automatisée et une expérience client de grande qualité. Nos experts, nos centres de prestation de services internationaux et nos technologies de pointe favorisent l’exécution du cycle de vie KYC à un coût sensiblement inférieur à celui généralement constaté par l’industrie financière tout en améliorant la mise en conformité des entreprises.
L'accompagnement d’EY
Un environnement réglementaire en pleine évolution, des tactiques de plus en plus sophistiquées en matière de criminalité financière et les exigences de plus en plus grandes des clients incitent les établissements financiers à repenser et à transformer leurs processus KYC. Cependant, satisfaire les exigences de plus en plus strictes en matière de conformité et de due diligence sans compromettre l’expérience client constitue un véritable défi. Il est également difficile de garantir l’efficacité et la rentabilité de ces processus avec les systèmes actuels, des silos de données disparates et la divergence des exigences réglementaires à l’échelle mondiale.
Les établissements financiers peuvent adopter la technologie numérique pour réduire leurs coûts, améliorer la qualité et transformer les opérations KYC et les capacités de gestion du cycle de vie des clients. Mais le faire tout seul peut être difficile et perturbant, étant donné la nécessité de sélectionner, déployer et piloter la technologie, de recruter les talents nécessaires et de gérer les relations avec les instances de régulation.
Nos services KYC aident les entreprises à relever ces défis en leur permettant de réaffecter les investissements technologiques à leurs stratégies de croissance et d’avoir accès à des équipes expérimentées capables de gérer des volumes fluctuants. Cela réduit la nécessité d’engager des coûts ponctuels, de réaliser des investissements temporaires et de perdre du temps à gérer des processus accessoires.
Nos services KYC incluent :
Intégration de nouveaux clients : nous offrons une gestion de bout en bout des processus KYC pour les nouveaux clients et produits. Cela inclut la collecte et la validation de documents en fonction des exigences politiques, ainsi que la recherche et l’interprétation de données structurées et non structurées provenant de sources internes et externes fiables. L’agrégation de ces informations sur une seule et unique vue client accélère l’évaluation et la vérification des risques.
Due diligence : Nos règles d’identification, d’agrégation et d’automatisation des informations clients présents sur différent(e)s secteurs d’activité, entités juridiques et juridictions rationalisent le processus et répondent avec précision aux exigences de données pour les entreprises.
Actualisation et correction des informations client : notre gestion des processus KYC pour les clients existants repose sur des cycles de renouvellement et d’événements déclencheurs relatifs aux clients.
Le processus KYC est activé par la gestion du flux de travail couvrant les tâches, les communications automatiques, les procédures de vigilance à l’égard de la clientèle (PVC), les procédures de vigilance renforcées (PVR) et l’évaluation du risque, et l’orientation vers un cadre de contrôle qualité.
Pourquoi EY ?
EY est un leader mondial dans la lutte contre la criminalité financière. Les équipes d’EY, composées de plus de 3 800 professionnels du secteur apportent leurs connaissances et maintiennent des relations régulières avec les instances de régulation.
Nous avons dirigé des programmes de transformation et de résolution de la criminalité financière dans 7 des 10 plus grandes organisations de services financiers.
Nous avons investi 100 millions de dollars dans une plateforme propriétaire dédiée à la conformité en matière de criminalité financière, qui constitue le fondement des services de surveillance et d’investigation. Basée sur les normes et les meilleures pratiques du secteur, cette plateforme facilite l’utilisation de l’intelligence artificielle et l’apprentissage automatique de telle sorte que les banques puissent intégrer des ensembles de données plus volumineux et plus complexes dans leurs programmes de surveillance et les analyser plus précisément. Sa conception flexible et modulaire permet aux banques de faire évoluer leurs capacités de surveillance en fonction de l’évolution de leurs besoins.
Fournie via un réseau de centres de services internationaux, notre offre de services prend en charge l’intégralité du cycle de vie KYC, depuis la priorisation initiale des cas et la programmation jusqu’à l’achèvement des fichiers, y compris l’enrichissement des données, les mesures de vigilance, la sensibilisation, et l’évaluation du risque, ainsi que l’assurance qualité sous-jacente et la génération de rapports.
Parmi les autres services d’EY destinés à aider les banques à lutter contre la criminalité financière, on peut citer :