7. Navegar estratégicamente por la complejidad normativa
Como organización o líder, resolvemos cumplir con una regulación cada vez más compleja mientras desarrollamos un marco iterativo y estratégico que pueda gestionar las complejidades regulatorias a través de múltiples mercados de manera eficiente.
Enfrentados a regímenes normativos variados en los distintos mercados ―y a inversores globales con presencia en varias jurisdicciones―, los gestores de patrimonios y activos no solo tienen que cumplir una multitud de normas en evolución, sino también ocuparse de las cuestiones normativas de sus clientes. Esto supone una pesada carga para los costos y los modelos operativos.
¿Qué ha cambiado con respecto a 2024?
En 2024, las empresas resolvieron colaborar ―e innovar― en materia de regulación, y esto sigue siendo vital en 2025. Mantenerse al tanto de los crecientes riesgos normativos en diversos ámbitos es fundamental.
Objetivos para 2025
- Transformar el cumplimiento normativo a través de una mayor coherencia e innovación estratégica, en lugar de cumplir con los requisitos cambiantes a través de adiciones incrementales.
- Situar la protección del cliente en el centro de todos los esfuerzos para generar confianza y transparencia. Desplegar marcos de cumplimiento ágiles y adaptables a nuevos grupos demográficos, canales, productos y geografías.
- Adopte un enfoque transparente respecto a la evolución de las normativas en torno a las nuevas tecnologías y la sostenibilidad.
- Garantizar estrategias adaptables de cumplimiento y gestión de riesgos, teniendo en cuenta la democratización de las clases de activos alternativos y los cambios políticos respectivos.
6. Ampliar el acceso de los inversores, aumentando el compromiso y la inclusión
Como organización o líder, nos proponemos mejorar el acceso de los inversores a una gama completa de productos, asesoramiento y educación, con el fin de aumentar el compromiso de los inversores y proporcionar mejores resultados a un mayor número de clientes.
Las empresas ofrecen más productos a los inversores particulares, se centran más en los patrimonios privados e incorporan nuevas características a las estrategias existentes. La educación, el compromiso y la innovación responsable serán más cruciales que nunca en 2025.
¿Qué ha cambiado con respecto a 2024?
Esta resolución ha pasado de ser la novena en 2024. Ampliar y profundizar la oferta de inversión es una prioridad estratégica crucial para 2025, sobre todo teniendo en cuenta el contexto de transferencias intergeneracionales de riqueza sin precedentes, el auge de nuevos perfiles como el de las mujeres inversoras y la continua democratización de los activos alternativos.
Objetivos para 2025
- Adaptar productos y servicios que atiendan a un espectro completo de clientes en todas las etapas de la vida, incluidos los herederos de patrimonios, los herederos más jóvenes y los jubilados.
- Educar a los inversores (y a los asesores financieros) con un profundo conocimiento de las inversiones que están realizando, incluidos el comportamiento, los riesgos y los resultados potenciales.
- Garantizar que se dispone de la distribución, el marketing, la combinación de talentos y los modelos operativos adecuados para proporcionar acceso a clases de activos alternativos a los inversores minoristas y acaudalados.
- Diseñar estrategias sólidas de crecimiento ―ya sea para incorporar nuevos perfiles de clientes o intensificar la distribución de nuevos productos― que alineen la confianza, la transparencia, la tecnología y el talento en torno a un conjunto revisado de capacidades.
5. Aprovechar la tecnología para transformar el compromiso con el cliente, crear transparencia y confianza
Como organización o líder, aprovecharemos el poder de los ecosistemas para adquirir capacidades que vayan más allá de nuestra experiencia básica, utilizando una gama completa de tecnología y talento para proporcionar servicios diferenciados a nuestros clientes.
Los gestores de patrimonios y activos buscan personalizar sus ofertas, creando nuevas fuentes de ingresos y proporcionando experiencias sin fricciones. Las empresas siguen considerando la tecnología como el mayor facilitador de mejoras, sobre todo al desbloquear el poder de las asociaciones. Identificar las lagunas en las propias capacidades de las empresas es crucial para este proceso.
¿Qué ha cambiado con respecto a 2024?
En 2024, la resolución fue integrar la tecnología propia y los ecosistemas externos. Este año la resolución se ha ampliado, destacando el poder de un ecosistema bien integrado para apoyar el crecimiento y la diferenciación. En 2025, los gestores de patrimonios y activos deberán aprovechar aún más la tecnología, creando una infraestructura que genere confianza y transparencia en ámbitos como el riesgo, la seguridad, la elaboración de informes y las experiencias de los clientes (CX, por sus siglas en inglés).
Objetivos para 2025
- Aprovechar la tecnología para impulsar la diferenciación en las propuestas de productos, ya sea centrándose en oportunidades en torno al espacio de los fondos cotizados activos (ETF, por sus siglas en inglés), la indexación directa o los alternativos.
- Aprovechar las mejores capacidades de los socios para crear sólidas capacidades de distribución y desarrollar una tecnología y un modelo operativo escalables, al tiempo que se aprovecha la innovación en FinTech y RegTech para impulsar la transformación.
- Sea intencionado a la hora de subcontratar procesos no estratégicos para reducir costes, accediendo a las mejores capacidades.
4. Optimizar el valor del talento
Como organización o líder, nos proponemos maximizar el valor de los talentos nuevos y existentes mediante un programa estratégico de reciclaje y mejora de las cualificaciones, preparando a nuestra gente para los cambios en la demanda de los clientes, la tecnología, los productos y las prácticas del sector.
La escasez generalizada de talentos, unida al aumento de los gastos y a la competencia de los nuevos operadores tecnológicos, está incrementando la demanda de personal cualificado para la gestión de patrimonios y activos. Atraer competencias en áreas de alto crecimiento y alta prioridad es importante, pero retener y mejorar el talento de toda la empresa es aún más vital.
¿Qué ha cambiado con respecto a 2024?
La competencia por el talento ―especialmente por las capacidades en áreas clave como los mercados privados y la IA― se aceleró en 2024. Esto, junto con las reorganizaciones y los cambios de liderazgo, hacen que la optimización del valor del talento sea un objetivo central en 2025. Las empresas deben crear equipos de liderazgo orientados al crecimiento y prepararse para factores como el envejecimiento de los asesores financieros.
Objetivos para 2025
- Atraer a una nueva generación de trabajadores para que desarrollen carreras profesionales con un propósito, hacer posible una estrategia de personal centrada en las personas y seguir centrándose en la atracción y retención de talentos clave, apoyando al mismo tiempo una plantilla inclusiva.
- Potenciar el talento con las herramientas tecnológicas adecuadas, como la gestión de portafolios y relaciones con los clientes y los copilotos de IA. Capacitar al personal para fomentar la adopción.
- Enchufar el talento en geografías clave de ultramar para aportar capacidades estratégicas al tiempo que garantiza la eficiencia de los costos.
- Retener a los mejores talentos mediante recompensas y reconocimientos significativos y permitir mayores grados de movilidad interna del talento. Permitir el perfeccionamiento de los talentos clave para impulsar y dirigir las empresas del futuro.
3. Modernizar los datos para aprovechar el poder de la IA y otras tecnologías disruptivas
Como organización o líder, resolvemos establecer un marco de datos integrado y seguro que pueda impulsar la innovación y la eficiencia, aprovechando la IA y otras tecnologías al tiempo que se mantienen altos estándares éticos.
Los gestores de patrimonio y activos dependen cada vez más de la extracción de valor de una serie de datos internos y externos, cuyas fuentes, volumen y velocidad aumentan continuamente. Las empresas se encuentran en diferentes fases de madurez en su viaje hacia la IA, y los clientes esperan cada vez más que adopten grandes modelos lingüísticos (LLM, por sus siglas en inglés) y otras herramientas de IA. Una arquitectura de datos sólida es indispensable para aprovechar el poder de la IA y la IA generativa (GenAI, por sus siglas en inglés).
¿Qué ha cambiado con respecto a 2024?
La resolución número tres de 2024, modernizar los datos, se mantiene firme entre las principales firmas de gestión de activos. Muchos intentaron mejorar su "plomería" de datos en 2024, pero es una tarea compleja. Una infraestructura y una estrategia de datos sólidas siguen siendo fundamentales para desplegar tecnologías de nueva generación como GenAI y obtener un rendimiento positivo de la inversión (ROI, por sus siglas en inglés), algo que será objeto de un escrutinio cada vez mayor en 2025.
Objetivos para 2025
- Desarrollar un marco de datos holístico que integre datos públicos y privados.
- Capturar datos sin fisuras en toda la cadena de valor, extrayendo información a nuevas profundidades para obtener perspectivas propias y un mejor asesoramiento a los inversores.
- Adoptar un enfoque transparente y ético de la IA, con controles y pruebas sobre los resultados, junto con fuertes controles sobre la seguridad y la privacidad de los datos.
- Acelerar las inversiones en recursos de datos, plataformas tecnológicas, infraestructura de IA y formación de su talento, personal y plantilla.
- Aprovechar las oportunidades en torno a los datos como servicio para reducir costos, impulsar la innovación y crear ecosistemas de datos.
2. Lograr el equilibrio adecuado entre crecimiento y rentabilidad
Como organización o líder, nos comprometemos a centrarnos en ofrecer un crecimiento rentable, realizando inversiones estratégicas en áreas de crecimiento a la vez que impulsamos la eficiencia operativa.
El aumento de los costos sigue siendo la principal preocupación de los responsables de la gestión de patrimonios y activos. A pesar de la expansión de los activos y los ingresos del sector, los márgenes operativos siguen viéndose reducidos por la volatilidad mundial, el aumento de la competencia, los costos de cumplimiento y el desarrollo de productos.
¿Qué ha cambiado con respecto a 2024?
En 2024, la resolución esbozada fue que las empresas construyeran una plataforma escalable para un crecimiento rentable. Esto sigue siendo una batalla cuesta arriba. En 2025, las empresas darán prioridad al crecimiento, pero la rentabilidad será lo más importante. Cabe esperar más fusiones y adquisiciones (M&A, por sus siglas en inglés) que repercutirán en los gastos de las empresas al tiempo que aumentarán su escala y capacidad. También cabe esperar que continúe la deslocalización estratégica, la deslocalización cercana y la actividad de subcontratación, ya que las empresas se centran internamente en las competencias básicas, las actividades de misión crítica y las áreas de ventaja competitiva.
Objetivos para 2025
- Ser oportunista a la hora de utilizar las adquisiciones para desarrollar capacidades de nicho, entrar en nuevos mercados o escalar. Esto es especialmente importante en áreas de fuerte crecimiento como los mercados privados y la IA.
- Comprender dónde se consigue la máxima eficacia y rentabilidad a través de la externalización.
- Utilizar nuevos modelos operativos, plataformas integradas, automatización y ecosistemas externos para reducir costos y construir una infraestructura eficiente.
- Aprovechar los servicios gestionados, especialmente en áreas como las finanzas, para impulsar la eficiencia, la escalabilidad y la resistencia.
1. Centrarse más en el valor y la cultura de la marca
Como organización o líder, resolvemos alinear la estrategia de marca con la cultura y nuestra propuesta de valor central para asegurarnos de que resuena entre nuestros clientes y nuestro personal.
Los clientes se sienten atraídos por los gestores de patrimonios y activos que ofrecen un sólido rendimiento financiero y están alineados con su visión y sus valores. Las empresas deben definir claramente su objetivo principal y utilizar una estrategia de marca sólida para defender sus ventajas competitivas. Esto es igualmente importante para atraer y retener el talento. Puede que el atractivo de la marca atraiga a los talentos, pero es la cultura la que retiene al personal y lo motiva para hacer avanzar a las empresas.
¿Qué ha cambiado con respecto a 2024?
En 2024, las organizaciones resolvieron construir una fuerte identidad de marca. El aumento de la competencia, las fusiones y adquisiciones del sector y la presión sobre la rentabilidad no han hecho sino hacerla más vital. En este entorno, es esencial que las empresas establezcan una propuesta de valor diferenciada, asegurándose de que su identidad de marca y sus mensajes resuenan entre los clientes y el personal.
Objetivos para 2025
- Utilizar mensajes de marca impactantes para establecer visiones estratégicas diferenciadas, respaldadas por una oferta distintiva arraigada en el ADN específico de la empresa.
- Crear alianzas y asociaciones estratégicas para reimaginar las propuestas de valor, mejorar sus ofertas y reforzar el posicionamiento de su marca.
- Garantizar un compromiso continuo y transparente con los clientes, el personal y los socios aliados para diferenciar a la empresa en el mercado.
- Mostrar un pensamiento orientado a los objetivos en las actividades y las inversiones en el mercado, destacando eficazmente los valores de la empresa.
Adam Gahagan, Senior Manager, Wealth and Asset Management, contribuyó a este artículo.
