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EY는 이렇게 도와드립니다

변화하는 규제 환경과 점점 더 정교해지는 금융 범죄 전술, 높은 고객 기대에 따라 금융기관은 KYC 프로세스를 개선하고 전환해야 합니다. 그러나 고객 경험을 손상하지 않으면서 지속해서 증가하는 컴플라이언스와 기업실사 요건을 해결하는 것은 어려운 일입니다. 레거시 시스템과 폐쇄적으로 관리되는 데이터, 서로 다른 글로벌 규제 요건으로 금융기관이 능률적으로 또 비용효율적으로 업무를 수행하는 것이 더 복잡해지고 있습니다.

금융 기관은 디지털 기술을 채택해 비용 절감과 품질 향상, KYC 운영 및 고객 라이프 사이클 관리를 혁신할 수 있습니다. 하지만 기술을 선택, 배포 및 관리하고 필요한 인재를 확보하며 규제 기관과 관계를 관리하는 것은 위험하고 업무에 차질을 빚을 수 있습니다.

EY의 KYC 서비스는 기업이 이러한 문제를 해결하도록 돕고, 기술 투자를 성장 전략으로 재분배하며, 변동 수량을 처리할 수 있는 경험이 풍부한 인력을 제공합니다. 이는 일회성 비용 발생을 낮추고 일시적 투자를 하며 비핵심 프로세스 관리에 시간을 들여야 하는 필요를 줄입니다. 이러한 서비스는 사례 관리, 차세대 고객 위험 등급에 대한 고급 애널리틱스, 복잡한 데이터 개체 관리가 포함됩니다. 또 여러 관할 구역에서 고객 온보딩과 갱신을 위한 기업실사 프로세스, 고객 정보의 안전한 디지털 교환도 지원합니다.

EY의 KYC 서비스

신규 고객 온보딩: EY는 신규 고객 및 상품에 대한 KYC 프로세스를 시작부터 끝까지 관리합니다. 여기에는 정책 요건에 기반한 문서 수집 및 확인과 내부 및 신뢰할 수 있는 외부 출처에서 나온 정형 및 비정형 데이터의 공급과 해석이 포함됩니다. 이 정보를 집계해 고객이 한눈에 볼 수 있게 하면 리스크 평가와 검증이 가속화됩니다.

기업실사: EY의 사업 분야 및 법적 실체, 관할 구역에 걸친 고객 정보의 규칙 기반 식별과 종합, 자동화는 프로세스를 효율화하고 최종 수익 소유자(UBOs)에 대한 데이터 요건을 정확하게 처리하도록 설계되어 있습니다.

고객 정보 재생 및 복원: EY의 기존 고객에 대한 E2E(End to End) KYC 프로세스 관리는 갱신 주기와 특정 상황에 따른 고객 트리거 이벤트를 기반으로 합니다.

KYC 프로세스는 작업, 자동 통신, 스크리닝 통합, 고객확인의무(CDD), 특별한 주의의무(EDD), 리스크 평가, 품질 관리 체제와 연계하는 작업 흐름을 관리할 수 있습니다.

왜 EY일까요?

EY는 금융 범죄 예방 분야에서 세계적인 리더입니다. 전 세계 3,800명 이상 산업 및 분야의 전문가로 이루어진 EY 팀은 풍부한 지식과 경험, 규제 기관과 강력한 협업 관계를 제공합니다.

EY는 10대 금융 서비스 기관 중 7개 기관에서 금융 범죄 변형 및 교정 프로그램을 이끌었습니다.

EY는 모니터링 및 조사 서비스의 기초가 되는 독점 금융 범죄 준수 플랫폼에 1억 달러를 투자했습니다. 이 플랫폼은 산업 기준과 규제를 바탕으로 AI와 머신러닝을 적극적으로 활용해 은행이 방대하고 복잡한 데이터를 자신의 모니터링 프로그램에 통합해 더 정확하게 분석할 수 있도록 돕습니다. 이 플랫폼은 유연하고 확장 가능한 디자인을 적용해 개별 은행의 필요에 따라 모니터링 기능을 개선할 수 있습니다.

EY의 관리형 서비스는 글로벌 서비스 센터 네트워크를 통해 제공되며 초기의 사례 우선순위 선정과 일정 관리부터 데이터 강화 및 기업실사, 지원 활동, 스크리닝, 리스크 평가, 근본적인 품질 보증 및 보고가 포함된 정보 작업 완료까지 전체 KYC 라이프 사이클을 지원합니다.

은행 금융 범죄 퇴치 지원을 위한 기타 서비스:

• AML 모니터링 및 조사