EY se refiere a la organización global, y puede referirse a una o más, de las firmas miembro de Ernst & Young Global Limited, cada una de las cuales es una entidad legal separada. Ernst & Young Global Limited, una compañía británica limitada por garantía, no presta servicios a los clientes.
Conozca a su cliente
Nuestras soluciones de Conozca a su cliente (KYC) ayudan a las empresas a lograr eficiencias operativas automatizadas y una experiencia de cliente de alta calidad. Nuestros profesionales capacitados, centros de prestación de servicios globales y tecnologías avanzadas ayudan a permitir la ejecución del ciclo de vida de KYC a un costo notablemente menor al tiempo que mejoran el cumplimiento.
Lo que EY puede hacer por ti
Un entorno regulatorio cambiante, tácticas de delitos financieros cada vez más sofisticadas y altas expectativas de los clientes están impulsando a las instituciones financieras a repensar y transformar sus procesos de KYC. Sin embargo, cumplir con los requisitos cada vez mayores de cumplimiento y diligencia debida sin comprometer la experiencia del cliente es un desafío. Hacerlo de manera eficiente y rentable se complica aún más por los sistemas heredados, los silos de datos dispares y los diferentes requisitos regulatorios globales.
Las instituciones financieras pueden adoptar la tecnología digital para reducir costos, mejorar la calidad y transformar las operaciones KYC y las capacidades de gestión del ciclo de vida del cliente. Pero hacerlo solo puede ser arriesgado y disruptivo, dada la necesidad de seleccionar, implementar y gestionar la tecnología, contratar el talento necesario y gestionar las relaciones con los reguladores.
Nuestros servicios KYC ayudan a las empresas a abordar estos desafíos y les permiten reasignar las inversiones en tecnología a sus estrategias de crecimiento y acceder a una fuerza laboral experimentada que puede manejar volúmenes fluctuantes. Esto reduce la necesidad de incurrir en costos únicos, realizar inversiones temporales y dedicar tiempo a administrar procesos no esenciales. Estos servicios abarcan procesos de debida diligencia para la incorporación y renovación de clientes en múltiples jurisdicciones, así como la gestión de casos, análisis avanzados para la calificación de riesgos de clientes de próxima generación, gestión de entidades complejas e intercambio digital seguro de información de clientes.
Nuestros servicios KYC incluyen:
Incorporación de nuevos clientes: Ofrecemos gestión integral de los procesos KYC para nuevos clientes y productos. Esto incluye la recopilación y validación de documentos en función de los requisitos de las políticas y la obtención e interpretación de datos estructurados y no estructurados de fuentes internas y externas de confianza. La agregación de esta información a una sola vista del cliente acelera la evaluación y verificación de riesgos.
Debida diligencia: Nuestra identificación, agregación y automatización basadas en reglas de la información de los clientes en todas las líneas de negocio, entidades legales y jurisdicciones agiliza el proceso y está diseñada para abordar con precisión los requisitos de datos para los beneficiarios finales (UBO).
Actualización y corrección de la información del cliente: Nuestra gestión integral de los procesos KYC para los clientes existentes se basa en ciclos de renovación y eventos desencadenantes de clientes.
El proceso KYC está habilitado por la gestión del flujo de trabajo que cubre tareas, comunicaciones automáticas, integración de selección, Debida Diligencia del Cliente (CDD), Debida Diligencia Mejorada (EDD) y calificación de riesgos, y la alineación con un marco de control de calidad.
Por qué EY
Somos líderes mundiales en la lucha contra la delincuencia financiera. Los equipos de EY, formados por 3.800+ profesionales de la industria y el dominio de todo el mundo, aportan una gran cantidad de conocimientos y sólidas relaciones con los reguladores.
Hemos liderado programas de transformación y remediación de delitos financieros en 7 de las 10 organizaciones de servicios financieros más grandes.
Hemos invertido 100 millones de dólares en una plataforma de cumplimiento de delitos financieros patentada, que es la base de los servicios de seguimiento e investigación. Basada en estándares y controles de la industria, la plataforma facilita el uso de IA y aprendizaje automático para que los bancos puedan incorporar conjuntos de datos más grandes y complejos en sus programas de monitoreo y analizarlos con mayor precisión. Su diseño flexible y escalable permite a los bancos evolucionar sus capacidades de monitorización a medida que cambian sus necesidades.
Entregada a través de una red de centros de servicio globales, nuestra oferta de servicios gestionados respalda todo el ciclo de vida de KYC, desde la priorización inicial de casos y la programación hasta la finalización de archivos, incluido el enriquecimiento de datos, la diligencia debida, el apoyo a la divulgación, la detección y la calificación de riesgos, así como el aseguramiento de la calidad y los informes subyacentes.
Otros servicios de EY para ayudar a los bancos a combatir los delitos financieros incluyen: