Compliance officers: Pådrivere for teknologiske transformasjoner?

I en finansbransje preget av teknologisk innovasjon og regulatoriske endringer, spiller compliance officers en stadig viktigere rolle 

For en moderne compliance officer er det viktig å ha spesifikke egenskaper og kvaliteter som både kan forstå og utnytte de fordelene teknologien gir. 

For å kunne være en bidragsyter og pådriver for teknologiske transformasjoner kreves det en kombinasjon av ferdigheter og egenskaper som inkluderer:

1. Teknologisk innsikt: En compliance officer må ha en god forståelse av teknologiske trender og løsninger som kan påvirke banksektoren. Dette inkluderer kunnskap om for eksempel ulike digitale løsninger og hvordan reguleringene treffer, samt hvordan påse at sikkerhetskrav oppfylles. I tillegg må man holde seg oppdatert på nye teknologier som blokkjede, kunstig intelligens og andre relevante teknologier som foretaket vil måtte forholde seg til fremover. 
2. Evne til datadrevne beslutninger: Moderne teknologi kan gi tilgang til store mengder data. En compliance officer bør være i stand til å bygge strukturer og bruke analyseverktøy for å trekke innsikt og ta datadrevne beslutninger for planlegging og løpende arbeid underlagt compliancefunksjonen.
3. Cybersikkerhetskompetanse: I en tid med økende trusler fra cyberkriminelle, er det viktig at en compliance officer forstår cybersikkerhetsutfordringer og kan bidra til å utvikle strategier for å beskytte foretaket mot trusler.
4. Automatiseringsevner: Teknologi som robotic process automation (RPA) og regtech-løsninger gjør det mulig å automatisere etterlevelsesprosesser. En moderne compliance officer vil kunne dra fordeler av å administrere slike teknologier for å effektivisere etterlevelsesarbeidet.
5. Kunstig Intelligens (AI) og Maskinlæring (ML): AI og ML kan brukes til å forutsi risikoer og identifisere avvik i sanntid. En compliance officer med teknologisk kompetanse vil kunne se på mulighetene for å forbedre overvåkning og risikostyring.

Her er noen sentrale fordeler hvor teknologi kan bidra til å styrke compliancefunksjonen: 

1. Effektivitet: Teknologi kan muliggjøre automatisering av manuelle etterlevelsesoppgaver, noe kan medføre frigjøring av tid og ressurser. Frigjort tid kan benyttes til strategisk planlegging og tettere rådgivningsarbeid i linja. 
2. Presisjon: Automatisering og avanserte dataanalyseteknikker gjør det mulig å oppdage selv små avvik eller risikoer som ellers kunne gått ubemerket hen.
3. Raskere Respons: Teknologi gir muligheten til å reagere raskt på endrede regulatoriske krav eller nye trusler med løsninger som kan tilpasses systemene og prosessene i sanntid. 
4. Skalerbarhet: Teknologiske løsninger kan enkelt skaleres opp eller ned etter behov, noe som gjør det lettere å tilpasse seg endringer i bankens størrelse eller operasjonelle behov.
5. Bedre Rapportering: Moderne teknologi gir bedre rapporteringsverktøy som kan presentere data på en forståelig måte for ledelsen og interessenter. Dette gjør det enklere å kommunisere effektivt og bedrer grunnlaget i beslutningsprosesser.