Verificación de listas

Qué puede hacer EY

La verificación es una parte crítica de los programas de cumplimiento contra el lavado de dinero (AML, por sus siglas en inglés) y la lucha contra el crimen financiero. Los bancos deben investigar a los clientes contra las sanciones, watchlists, personas políticamente expuestas (PEP, por sus siglas en inglés) y listas de medios de comunicación adversos. También se requiere la verificación en los esfuerzos contra el soborno y la corrupción y en los programas de gestión de riesgos de terceros, en los que las instituciones deben investigar a los proveedores, vendedores, agentes y socios comerciales.

Gracias a la creciente complejidad, al aumento del volumen de datos y a los crecientes requisitos reglamentarios, la verificación de los clientes y las transacciones se ha vuelto más costosa y menos eficaz. La tecnología obsoleta y los procesos manuales son también desafíos importantes. Además, muchos bancos no están seguros de la calidad de los elementos críticos de los datos o del rendimiento de sus motores de verificación con respecto a las normas y los puntos de referencia de la industria.

A medida que proliferan los falsos positivos, los bancos se ven obligados a centrar sus recursos en los casos que presentan más riesgo. Y la satisfacción del cliente está en riesgo si los procesos de incorporación toman demasiado tiempo.

Nuestros servicios de verificación pueden reducir los falsos positivos hasta en un 70% y aumentar sustancialmente la identificación de alerta de coincidencias verdaderas, ayudando a abordar las preocupaciones sobre los costos, aumentar la eficacia y mejorar la experiencia del cliente.

Habilitado por tecnología avanzada, el conjunto de servicios para la verificación de listas incluye:

Por qué EY

Somos líderes mundiales en la lucha contra los delitos financieros. Los equipos de EY, formados por más de 3.800 profesionales de la industria y el dominio de todo el mundo, aportan una gran cantidad de conocimientos y fuertes relaciones con los reguladores.

• La metodología, la tecnología y los procesos probados apoyan a las organizaciones globales y ayudan a una rápida implementación.
• Los equipos experimentados incluyen líderes de alto nivel y profesionales calificados en materia de reglamentación, tecnología y operaciones que saben cómo diseñar, aplicar y gestionar los programas de verificación para hacer frente a un mayor escrutinio.
• Tenemos un historial probado en una amplia gama de ámbitos de delitos financieros, incluida la due diligence al cliente, el monitoreo de las transacciones y las pruebas de control.
• El enfoque permite una prestación flexible y escalable, que incluye la nube, servicios basados en la web o instalaciones in situ, para satisfacer necesidades organizativas específicas.
• Los centros de servicio en todo el mundo proporcionan capacidades consistentes y de calidad en todo el mundo, con ubicaciones onshore, nearshore y offshore para satisfacer la demanda actual, así como para ayudar con los requisitos de entrega, riesgo y costo.

Hemos invertido 100 millones de dólares en una plataforma patentada de cumplimiento de delitos financieros, que es la base de los servicios de verificación de EY. Basada en los estándares y controles de la industria, esta plataforma facilita el uso de la IA y el aprendizaje automático para que los bancos puedan incorporar conjuntos de datos más grandes y complejos en sus programas de verificación y analizarlos con mayor precisión.

Otros servicios de EY para ayudar a los bancos a combatir los delitos financieros incluyen:

• Monitoreo e investigaciones de lavado de dinero (AML)
• Know Your Customer