Compliance Szolgáltatások

A rohamosan fejlődő technológia, a globalizáció, az új piacok térhódítása és a változó demográfiai helyzet minden eddiginél gyorsabban változtatja meg az üzleti életet és a társadalmat.

A hagyományos üzleti modellek felborulnak, az ágazatok közelednek és egymásba fonódnak, a munkaerőpiac átalakul, és a globális gazdaság egyre összetettebbé válik. A folyamatos változás állandósult. 

A legmagasabb szintű szakértelemmel rendelkező csapataink komplex segítséget nyújtanak a szabályozási követelmények teljesítésében, a befektetők tájékoztatásában és az érdekelt felek igényeinek kielégítésében.

Kapcsolódó tartalmak Üzleti tanácsadás

Munkatársaink

Bácsfalvi András

Bácsfalvi András

Partner, EY Magyarország

Farkas Ádám

Farkas Ádám

EY Magyarország, Felelős Üzleti Működés Szolgáltatások, Partner

Miért az EY?

Az EY rendelkezik speciálisan megfelelés támogatási (compliance) tanácsadást nyújtó dedikált csapattal, amelynek senior tagjai az elmúlt 10+ évben compliance rendszereket építettek, compliance funkciókat és folyamatokat alakítottak ki a nemzetközi best practice szerint, amelyen a Compliance- és Fraud Officer munka is alapszik.

Az EY jelenleg is több, megfelelési projektben támogatja ügyfeleit, valamint Adatvédelmi Felelősök munkáját. Amennyiben a megfelelés támogatási kérdéseken túl belső kontrollokkal kapcsolatos tanácsadásra is szükség van, az EY ezt a kockázatkezelési tanácsadással foglalkozó csapatának bevonásával, integráltan biztosítja.

Az EY elkötelezett a compliance, a felelős üzleti működés mellett. Meggyőződésünk, hogy egy megfelelően kialakított compliance keretrendszer – számos egyéb jó tulajdonsága mellett – versenyelőnyt jelent a piacon. Ez a meggyőződés vezette az EY-t – a 339/2019. Korm. rendelet tárgyához szorosan kapcsolódó – ISO 37001 Antikorrupciós irányítási rendszer szabvány felkarolására is. A szabvány magyarországi bevezetését az EY kezdeményezésére a Magyar Szabványügyi Testület végezte, és nemzeti szabványosítással kapcsolatos feladatait az EY csapata jelentős szakmai munkával támogatta.

Munkánk során mindig az a cél vezérel minket, hogy ne pusztán papíron működő („paper compliance”) rendszereket alakítsunk ki, hanem ténylegesen biztosítsuk a kockázatok megfelelő szintű menedzsmentjét.

Szolgáltatásainkról röviden

  • Core Compliance

    A hatékony compliance keretrendszer segíti a vállalatot olyan döntések meghozatalában, amelyek összhangban vannak a vállalati értékekkel és célkitűzésekkel, valamint a compliance kockázatokmegfelelő kezelésével. Emellett biztosítja a vállalat vezetősége részére a szervezet átlátható működését és hozzájárul az esetleges visszaélésekből és bírságokból adódó pénzügyi veszteségek megelőzéséhez is.

  • Pénzmosás-megelőzés

    Pénzmosás-megelőzési kockázatok felmérése, illetve a kockázatok csökkentésével kapcsolatos javaslatok megfogalmazása. A hatályos jogszabályokkal összhangban az ügyfelekre, termékekre, szolgáltatásokra és alkalmazott eszközökre, földrajzi kockázatra vonatkozó pénzmosás-megelőzési kockázatértékelés (kockázati mátrix) elkészítése, felülvizsgálata.

  • Know Your Customer

    Szakértői csapatunk megfelelő tapasztalattal és számos banki rendszer ismeretével rendelkezve képes a ellátni a KYC jellegű feladatokat idő-, és költséghatékony ellátására, az ügyfél igényeihez igazodva. Ide tartozik többek között az Az onboarding folyamatok létrehozása, felülvizsgálata és fejlesztése a hazai és nemzetközi törvényi előírások valamint a piaci best practice-ek alapján. Az ügyfélbefogadási folyamatok támogatása szaktanácsadással, megfelelően képzett munkaerővel. Komplexebb, fokozott ügyfélátvilágítás (EDD) elvégzése, stb.

  • Szankciós előírásoknak való megfelelés

    Elvégezzük a szankciós keretrendszer felülvizsgálatát, a tudatosságnövelés, illetve a megfelelési kultúra erősítése érdekében közreműködünk a kapcsolódó oktatási anyagok, vizsgakérdések kidolgozásában, felülvizsgálatában, illetve az oktatások lebonyolításában. Értékeljük a tranzakciómonitoring folyamatot és az ügyfélszűrés folyamatát. Elvégezzük a szankciós szűrőrendszer által generált találatok (alertek) Level 1-es szintű kivizsgálását.

  • Tőkepiaci Compliance

    A compliance kockázatok teljes körű felmérése, kockázatértékelés elkészítése, felülvizsgálata, kockázatok csökkentésével kapcsolatos javaslatok megfogalmazása.

  • Fraud

    Csalások megelőzése, a bekövetkezett csalással kapcsolatos események vizsgálata, és a banki csalási kockázatok minimalizálása. Teljes körű megfelelés biztosítása a vonatkozó jogszabályi előírások + a Magyar Nemzeti Bank 12/2022. (VIII.11.) számú ajánlásának megfelelően, a csalásmegelőzési terület, illetve folyamatok 360º-os vizsgálata.

  • ISO szabványokra való felkészítés

    Segítjük a szervezeteket az Anti korrupciós compliance programjuk kialakításában, bevezetésében, fenntartásában és fejlesztésében.

  • Digitális compliance

    Támogatjuk a teljes körű megfelelést minden új nemzetközi, EU-s vagy hazai jogszabály esetében, mint például a NIS2 direktíva vagy a DORA rendelet. AI etikus felhasználása érdekében segítünk feltárni azokat az elveket és gyakorlatokat, amelyeket a vállalatoknak biztosítaniuk, kiemelve az adatvédelmet, az ügyfélajánlásokat és más kulcsfontosságú szempontokat, amelyek elősegítik a technológia felelős implementálását és használatát.

  • Technológiai kockázatcsökkentés

     

    Mesterséges intelligencia a kibervédelemben szolgáltatásaink: információtechnológiai szabványok ellenőrzése, penetrációs tesztek ellenőrzése, javaslattétel, jogosultsági szabályok ellenőrzése, döntéshozatali szintek vizsgálata, automatikus incidensjelentés tartalmi és szabálytechnikai vizsgálata, javaslattétel esetleg hibák vagy hiányosságok javítására.

Védelmi Vonalak Podcast

 

Beszélgetések a compliance, a kockázatkezelés, a belső ellenőrzés és a bankbiztonság aktuális trendjeiről, lehetséges jövőjéről a szakma legjelesebb képviselőinek segítségével.

Meghallgatom

Kérdése van?

Vegye fel velünk a kapcsolatot.