Servicios patrimoniales y de banca privada

Qué puede hacer EY

La industria de servicios financieros se encuentra en medio de un viaje de transformación, mediante el cual la próxima generación de asesoría deberá marcar todas las casillas para los clientes: personalizadas, accesibles, oportunas y asequibles, a la vez que atentas a las puntuaciones ambientales, sociales y de gobernanza (ESG). Los equipos de EY pueden ayudar proporcionando el marco para brindar asesoría rentable. Esto permitirá a los bancos patrimoniales y privados (WPB, por sus siglas en inglés) ingresar a nuevos segmentos de mercado, y competir efectivamente contra nuevos rivales dinámicos capaces de combinar el alto contacto con la alta tecnología.

A medida que la industria enfrenta desafíos como la creciente competencia de proveedores no tradicionales, demandas de clientes más expectantes, nuevas regulaciones e innovaciones tecnológicas, así como limitaciones de costos y ambiciones de crecimiento, se ha vuelto más importante que nunca crear estrategias organizativas a prueba de futuro. Apoyamos a los WPB a través de la transformación y el crecimiento manteniéndose a la vanguardia del mercado y colaborando con los clientes para diseñar y ejecutar sus objetivos de negocio.

Los equipos de EY guían a los WPB a través de decisiones estratégicas, operativas, tecnológicas y relacionadas con la experiencia del cliente que establecen el escenario para un crecimiento óptimo, posicionándolos para dar los siguientes pasos hacia la entrega e implementación. Estos pasos incluyen:

• Navegar a través de este período de cambio mediante la elaboración de una visión estratégica audaz para el futuro que pueda implementarse, estar orientada al futuro y cumplir con todas las jurisdicciones.                                                                                                                                                                                                                                                                        
• Traducir las visiones estratégicas, a través del diseño y la ejecución de nuevos procesos, tecnologías y diseño de datos, en iniciativas operativamente eficientes relevantes para cada región y mercado.                                                                                                                                                                                                                                                   
• Identificar y aumentar las herramientas y capacidades adecuadas para ofrecer experiencias holísticas y coherentes a los clientes en todas las dimensiones geográficas y de producto, servicio, canal y producto.                                                                                                                                                                                                                                                                         
• Impulsar el desarrollo de ecosistemas de firmas especializadas más efectivos, incluyendo alianzas con proveedores estratégicos que puedan ayudar a acelerar la velocidad de comercialización de nuestros clientes y reducir el riesgo de ejecución.                                                                                                                                                                                                                                   
• Aprovechar oportunidades de mercado más amplias que ofrezcan el mayor potencial de crecimiento futuro.

Anticipar lo que los clientes quieren de los WPB y cumplir con esas expectativas — de una manera repetible y rentable — puede ser la diferencia entre poseer nuevos mercados objetivo y ponerse al día con los competidores. El éxito de esta trayectoria de crecimiento pende en el equilibrio proverbial, con el factor determinante basado en el tipo y entrega de asesoramiento.

Ahora es el momento de que los WPB determine una visión para el futuro, basada en las preferencias del cliente y la economía operativa, y decida dónde y cómo necesitan invertir para hacer realidad esa visión.