The better the question
¿Cómo la IA puede aumentar los procesos de inversión?
Usando algoritmos para acelerar y mejorar la toma de decisiones de los gestores de cartera.
Ayudamos a un gestor de activos global a cosechar eficiencias operativas a partir de su viaje de transformación digital, y luego acudió a nosotros en busca de ayuda para el siguiente paso: la transformación de sus procesos de inversión a través de nuevas tecnologías, incluyendo la inteligencia artificial (IA) y la automatización robótica de procesos (RPA).
La compañía quería acelerar y mejorar el proceso de toma de decisiones utilizando IA para interpretar conjuntos de datos más grandes y complejos y, en algunos casos, automatizar la toma de decisiones. El objetivo era apoyar a los gestores de cartera y a los analistas de investigación para que ofrecieran más indicadores alfa (el rendimiento activo de una inversión, en comparación con un índice de referencia o de mercado), así como para que diseñaran nuevos productos innovadores de inversión.
"El análisis de los datos de 10 años de estados financieros de docenas de compañías en la cartera de un gestor de fondos típico es una pesadilla para los analistas de investigación, pero es la oportunidad perfecta de aprendizaje para una IA", dice Thierry Grouès, Associate Partner del Equipo de Estrategia, Clientes e Innovación de Ernst & Young.
The better the answer
Identificando los puntos débiles y encontrando las mejores soluciones
La IA está descubriendo datos alternativos complejos y proporcionando información con un solo clic.
Nuestra tarea consistía en diseñar en colaboración las nuevas bases de los procesos de inversión de la gestora. Trabajando en estrechamente con el equipo ejecutivo de la empresa, identificamos la gestión de carteras y la investigación como las áreas que más probablemente se beneficiarán de una inversión en IA y RPA, respaldada por un nuevo modelo operativo y asociaciones con proveedores externos.
Trabajamos en estrecha colaboración con los analistas de investigación del cliente, los gerentes de cartera y los especialistas en TI para identificar los puntos débiles y co-crear soluciones. "La mejor manera de introducir la IA es simplemente subirse y hacerlo", explica Grouès. "Nos concentramos en lo que se podía hacer lo más rápido posible. No se puede usar la IA sin datos, así que también trajimos nuevas fuentes de datos y usamos esto para desarrollar algoritmos".
La transformación digital se llevó a cabo lo más rápidamente posible, con sprints para ayudar a ofrecer soluciones mínimamente viables. Estas soluciones, que se introdujeron en tan sólo tres meses, incluían:
- Una pantalla común que agrega todos los diferentes datos utilizados en el proceso de toma de decisiones
- Una facilidad para que los gestores de carteras puedan acceder a un resumen del análisis de opiniones sobre una empresa o un activo mediante una simple búsqueda de nombres, en lugar de tener que buscar en una docena de bases de datos internas y múltiples fuentes externas.
En cuanto a la gestión de carteras, la compañía utiliza ahora la toma de decisiones de inversión asistida por IA o totalmente automatizada, junto con alertas para que los gestores de carteras gestionen los riesgos bursátiles y de mercado específicos. Con el tiempo, las capacidades de aprendizaje de la máquina significan que los algoritmos desarrollarán una comprensión cada vez más refinada de las necesidades de los usuarios, mejorando aún más el proceso de toma de decisiones. Mientras tanto, el RPA se está utilizando para reducir la carga de las tareas manuales y repetitivas de los empleados, liberándolos para que dediquen más tiempo a actividades de valor añadido, mientras que los controles mejorados gestionan y minimizan el riesgo de errores humanos.
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La empresa tiene ahora una mentalidad diferente y un nuevo impulso.
Una vez que las nuevas capacidades estén completamente integradas, la compañía espera ver mayores niveles de satisfacción del cliente a través de una mayor velocidad al mercado; mayor satisfacción del empleado a través de la reducción de tareas manuales y repetitivas, y nuevas oportunidades de ingresos. El despliegue de tecnologías de vanguardia y la contratación de especialistas en ciencias de la información ya ha dado un nuevo impulso a la empresa: las mentalidades están cambiando, y los gestores de carteras piensan de forma diferente sobre cómo utilizar la tecnología para mejorar su trabajo diario.
"Las empresas líderes están contratando a cientos de científicos de datos y utilizando la infraestructura de la nube para aumentar aún más el poder de la IA", dice Grouès. "Tras esta transformación, nuestro cliente se mantiene a la par de la competencia y será mucho más ágil y capaz de aprovechar las nuevas oportunidades que surjan en los próximos años".
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