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Qué puede hacer EY

Un entorno reglamentario cambiante, tácticas de delitos financieros cada vez más sofisticadas y las grandes expectativas de los clientes están impulsando a las instituciones financieras a replantearse y transformar sus procesos KYC. Sin embargo, satisfacer los requisitos de cumplimiento y due diligence cada vez mayores sin comprometer la experiencia del cliente es un desafío. Hacerlo de manera eficiente y rentable se complica aún más por los sistemas heredados, los silos de datos dispares y los diferentes requisitos normativos mundiales.

Las instituciones financieras pueden adoptar la tecnología digital para reducir los costos, mejorar la calidad y transformar las operaciones KYC y las capacidades de gestión del ciclo de vida de los clientes. Pero hacerlo solo puede ser arriesgado y disruptivo, dada la necesidad de seleccionar, desplegar y gestionar la tecnología, contratar el talento necesario y gestionar las relaciones con los reguladores.

Nuestros servicios KYC ayudan a las empresas a hacer frente a estos desafíos y les permiten reasignar las inversiones en tecnología a sus estrategias de crecimiento y acceder a una fuerza laboral experimentada que puede manejar volúmenes fluctuantes. Esto reduce la necesidad de incurrir en costos únicos, hacer inversiones temporales y dedicar tiempo a la gestión de procesos no fundamentales. Estos servicios abarcan los procesos de due diligence para la incorporación y renovación de clientes en múltiples jurisdicciones, así como la gestión de casos, la analítica avanzada para la clasificación de riesgos de los clientes de la próxima generación, la gestión de entidades complejas y el intercambio digital seguro de información sobre los clientes.

Nuestros servicios KYC incluyen:

Incorporación de nuevos clientes: Ofrecemos gestión integral de los procesos KYC para nuevos clientes y productos. Esto incluye la recopilación y validación de documentos basados en los requisitos de la política y el abastecimiento y la interpretación de datos estructurados y no estructurados tanto de fuentes internas como externas confiables. La agregación de esta información en una única vista de cliente mejora la evaluación y verificación de riesgos.

Due diligence: Nuestra identificación, agregación y automatización de la información sobre los clientes basada en normas en todas las líneas de negocio, entidades jurídicas y jurisdicciones agiliza el proceso y está diseñada para abordar con precisión los requisitos de datos para los propietarios finales beneficiarios (UBO, por sus siglas en inglés).

Actualización y corrección de la información sobre los clientes: Nuestra gestión integral de los procesos KYC para los clientes existentes se basa en los ciclos de renovación y en los eventos desencadenantes del cliente.

El proceso KYC está habilitado por la gestión del flujo de trabajo que cubre las tareas, las comunicaciones automáticas, la integración de la verificación, la Customer Due Diligence (CDD), la Enhanced Due Diligence (EDD) y la clasificación de riesgos, y la alineación con un marco de control de calidad.

Por qué EY

Somos líderes mundiales en la lucha contra los delitos financieros. Los equipos de EY, formados por más de 3.800 profesionales de la industria y el dominio de todo el mundo, aportan una gran cantidad de conocimientos y fuertes relaciones con los reguladores.

Hemos liderado programas de transformación y remediación de crímenes financieros en 7 de las 10 mayores organizaciones de servicios financieros.

Hemos invertido 100 millones de dólares en una plataforma patentada de cumplimiento de delitos financieros, que es la base de los servicios de monitoreo e investigación. Basada en los estándares y controles de la industria, la plataforma facilita el uso de la IA y el aprendizaje automático para que los bancos puedan incorporar conjuntos de datos más grandes y complejos en sus programas de monitoreo y analizarlos con mayor precisión. Su diseño flexible y escalable permite a los bancos evolucionar sus capacidades de monitoreo a medida que sus necesidades cambian.

Ofrecida a través de una red de centros de servicios globales, nuestra oferta de servicios administrados apoya todo el ciclo de vida de los KYC desde la priorización y programación inicial del caso hasta la finalización del expediente, incluyendo el enriquecimiento de los datos, la due diligence, el apoyo a la divulgación, la detección y la clasificación de riesgos, así como la garantía de calidad y la presentación de informes subyacentes.

Otros servicios de EY para ayudar a los bancos a combatir los delitos financieros incluyen:

• Monitoreo e investigaciones de lavado de dinero (AML)
• Verificación de listas