Lo que los equipos de consultoría estratégica de gestión patrimonial y de activos de EY-Parthenon pueden hacer por ti
Los equipos de consultoría de gestión patrimonial y de activos de EY-Parthenon ayudan a los clientes a identificar y orientar futuros desarrollos para que su propuesta de valor empresarial esté posicionada para el éxito futuro.
El impulso al cambio en las empresas de gestión de patrimonios y activos está cobrando fuerza. Las tendencias y factores estresantes que afectan a este movimiento incluyen:
- Presión sobre los márgenes: Los gestores de activos están experimentando presión sobre los márgenes a medida que los inversores trasladan sus activos de fondos de gestión activa a fondos basados en índices y de menor margen.
- Presión sobre las tasas de asesoramiento: Las empresas de gestión patrimonial también están sintiendo la presión a la baja sobre las actuales comisiones de asesoramiento.
- Nueva mentalidad de los inversores: Los gestores de patrimonio deben idear nuevas formas de cortejar a los inversores más jóvenes, a medida que este grupo comienza a heredar la riqueza generacional de sus padres baby boomers. Esta cohorte tiene una mentalidad diferente. No están tan centrados en el producto, están más orientados a objetivos con serias preocupaciones sobre el medio ambiente.
- Aparición de modelos digitales: La disrupción se está produciendo a un ritmo más rápido a medida que los nuevos modelos de negocio desafían la propuesta de valor de lo que una empresa de servicios financieros debería ser o puede ofrecer.
- Preferencia por el modelo fiduciario: Muchos inversores están recurriendo al modelo de negocio fiduciario independiente, en el que las recompensas de los asesores están vinculadas al rendimiento positivo de las cuentas de los clientes.
- Base de asesores financieros envejecidos: Como grupo, la edad promedio de un asesor financiero ahora se acerca a los 60 años. Esto señala la inminente jubilación de un gran grupo de asesores experimentados con menos personas disponibles para llenar el vacío.
- Cambio de independencia de los asesores financieros: Si no se jubilan, muchos otros asesores financieros están dejando las grandes empresas de servicios financieros para trabajar de forma independiente. Al hacerlo, tienen el potencial de aumentar sus ingresos y disminuir la presión de las "grandes empresas" para rendir.
- Consolidación de empresas: Muchas empresas (en particular las de gestión de activos) se están consolidando para aumentar su escala, capacidades y canales de distribución.
Los equipos de consultoría de gestión patrimonial y de activos de EY-Parthenon pueden ayudarlo a encontrar soluciones a estos problemas, así como a facilitar las transiciones mientras desarrolla sus propias capacidades diferenciadas. Entendemos estos cambios comerciales y aportamos nuestra amplia experiencia y profundo conocimiento de este sector. Nuestro propósito es ayudarlo a tomar mejores decisiones sobre el futuro de su empresa a través de una sólida investigación y pensamiento estratégico.
El servicio de estrategia de gestión de patrimonios y activos de EY-Parthenon es extremadamente amplio. Por ejemplo, podemos ayudar a:
- Mejorar sus planes actuales de comercialización de productos
- Identificar nuevos servicios impulsados por la tecnología
- Explorar nuevas formas de aumentar los ingresos y reducir los costos
- Encontrar, ejecute e integre los objetivos de adquisición en tu negocio
Los equipos de consultoría de gestión patrimonial y de activos de EY-Parthenon tienen el conocimiento, la experiencia y la previsión para ayudarlo a visualizar el futuro y luego permitir que su negocio alcance su potencial.
Permítanos ayudarlo a prosperar.
