1. Reimaginar el modelo de negocio
Con las tecnologías transformadoras, las empresas pueden prepararse para el mayor éxito mediante el desarrollo de una visión estratégica para la disrupción de sus modelos de negocio y la alineación de sus esfuerzos e inversiones en consecuencia. Los gestores de patrimonio deben pensar en cómo GenAI puede democratizar el asesoramiento y transformar las experiencias de los clientes y asesores. Los gestores de activos pueden buscar alfa aprovechando la información externa para generar ideas de inversión y diferenciar sus ofertas.
¿Dónde actuar ahora?
Al crear una visión para el futuro y una hoja de ruta para los próximos tres a cinco años, las empresas deben aplicar las lecciones aprendidas de la implementación previa de tecnologías de alto impacto. Las empresas deben reimaginar las áreas heredadas que están listas para ser revisadas y optimizadas, al tiempo que equilibran el riesgo empresarial más amplio. Utilizar los casos de uso iniciales como campo de pruebas para desarrollar las habilidades y los conocimientos necesarios para lanzarse a cambios comerciales más estratégicos. Los gestores de patrimonio deben centrarse en la gestión del conocimiento, los centros de contacto con los clientes y otras áreas en las que la automatización puede liberar tiempo de los asesores. Los gestores de activos deben centrarse en automatizar los procesos manuales, como la incorporación de clientes, la generación y prospección de clientes potenciales, y en aumentar la estrategia de inversión y el desarrollo de la cartera.
Mirar hacia el futuro
La visión del estado futuro debe refinarse continuamente en función de los resultados de las implementaciones iniciales, los avances en los LLM y los desarrollos regulatorios. Los gestores de activos deben enriquecer las estrategias de cartera en tiempo real a través de la evaluación y validación continuas de los datos de mercado a través de informes de analistas, transcripciones de las llamadas de resultados trimestrales y otros datos, así como explorar una mayor personalización del producto. Los gestores de patrimonio deben tratar de personalizar las interacciones con los clientes, asesorarlos y optimizar la construcción de carteras mediante el uso de GenAI y datos externos.
A largo plazo, tanto los gestores de patrimonio como los de activos utilizarán GenAI para atraer y captar nuevos negocios. Para los gestores de activos, GenAI puede permitir el desarrollo de nuevos productos, así como la distribución directa y la entrada en nuevos canales. Para los gestores de patrimonio, las herramientas de GenAI pueden informar y capacitar a los equipos de cara al cliente para que identifiquen y conecten con los clientes potenciales y, en última instancia, ofrezcan soluciones hiperpersonalizadas.
2. Replantear las operaciones
La automatización y optimización de tareas repetitivas basadas en datos puede generar ganancias significativas en toda la empresa. La agregación y el análisis de datos y la introducción de datos son puntos de partida prometedores para muchas empresas. El seguimiento de los resultados con métricas adecuadas puede ayudar a las empresas a identificar los casos de uso más beneficiosos y ajustar las prioridades de inversión futuras.
¿Dónde actuar ahora?
Los gestores de patrimonio pueden utilizar GenAI para crear nuevos modelos de soporte para los asesores y procesos más inteligentes en toda la empresa, incluidos los que ayudan a los asesores a acelerar los resultados positivos de los clientes, como la generación de informes, la configuración de cuentas y la supervisión de riesgos en tiempo real. Los gestores de activos pueden utilizar GenAI para mejorar funciones como el procesamiento de operaciones, la gestión del rendimiento, la contabilidad y la administración de fondos. También pueden automatizar tareas operativas, como el seguimiento y la codificación de acuerdos de gestión de inversiones y otras actividades de cumplimiento. La gestión de efectivo es otra área en la que los gestores de activos pueden adoptar GenAI para optimizar el rendimiento.
Mirar hacia el futuro
Las empresas pueden implementar herramientas de GenAI para monitorear la volatilidad del mercado y producir una orientación adecuada para los clientes, rastrear los cambios en el entorno regulatorio y legal, y monitorear el cumplimiento de los mandatos y pautas de inversión en toda la empresa.
3. Construir un marco de gobernanza sólido
A medida que los modelos GenAI se adopten más ampliamente en los front, middle y back offices, aumentarán los riesgos existentes e introducirán otros nuevos. Esto hace que una gobernanza sólida de la gestión de riesgos sea más importante que nunca, tanto para las aplicaciones internas como para las herramientas de terceros. Es necesario contar con políticas claras, prácticas de prueba sólidas y supervisión de las personas para abordar los riesgos nuevos y aumentados (por ejemplo, sesgo, precisión/alucinaciones, cambios introducidos con las nuevas versiones de modelos). También constituyen el núcleo de las estrategias de gestión de riesgos eficaces y resistentes.
¿Dónde actuar ahora?
Las capacidades de prueba deben ampliarse y mejorarse, con procedimientos que incorporen análisis avanzados y métodos ágiles (por ejemplo, simulaciones de escenarios) para identificar y adaptarse a los riesgos y conocimientos emergentes.
Las funciones y responsabilidades de la supervisión de riesgos de GenAI deben estar claramente definidas, desde la junta directiva hasta la primera línea del negocio. Las políticas organizacionales deben guiar el uso de GenAI por parte de los empleados (por ejemplo, prohibir el uso de datos propietarios con herramientas y modelos externos). Los controles amplios para el desarrollo, la supervisión y la gestión de riesgos de GenAI deben aplicarse de forma coherente en todos los casos de uso. La mejora de las habilidades de los equipos de riesgo y cumplimiento debe incorporarse como parte de un rediseño más amplio de los protocolos de gobernanza.
Los gestores de activos que utilizan GenAI para automatizar el cumplimiento y las directrices de inversión deben mantener a los humanos informados como revisores finales. Los gestores de patrimonio deben poner en marcha mecanismos para supervisar las conversaciones entre sus clientes y los chatbots.
Mirar hacia el futuro
Las empresas deben ajustar los modelos de gobernanza en función de los avances tecnológicos y los cambios normativos, aplicando controles mejorados y técnicas de prueba avanzadas tanto a las aplicaciones existentes como al desarrollo de nuevas herramientas.
4. Invertir en capacidades clave de datos, talento e infraestructura
El éxito a largo plazo con GenAI requiere sólidas capacidades en una amplia gama de áreas, desde la gestión de datos hasta el talento y la infraestructura tecnológica.
¿Dónde actuar ahora?
Las sólidas capacidades de gestión de datos pueden proporcionar la base para protocolos de seguridad eficaces y agilizar el desarrollo de aplicaciones de GenAI. Las sólidas capacidades de datos y las asociaciones pueden acelerar la capacidad de las empresas para extraer y monetizar los activos de datos internos. Además, será necesario modernizar la infraestructura tecnológica, incluida la computación en la nube, los lagos de datos y las interfaces de programación de aplicaciones (API, por sus siglas en inglés), para agilizar y proteger el acceso a los datos para los socios.
Mirar hacia el futuro
Los líderes tendrán que determinar las capacidades y los componentes de la infraestructura que son más importantes para mantener la empresa en el futuro. Construir gráficos de conocimiento de la experiencia interna y considerar servicios compartidos o centros de excelencia para desplegar el talento escaso. A medida que maduren las nuevas capacidades, actualizar las prioridades de inversión y continuar explorando opciones de abastecimiento para habilidades, tecnologías y servicios clave.
5. Construir alianzas para desarrollar ecosistemas
Las asociaciones pueden ayudar a las empresas a cerrar sus brechas de tecnología y talento de GenAI, acelerar la innovación y obtener una ventaja competitiva a largo plazo. Las empresas deben considerar socios que puedan ayudarles a ejecutar casos de uso de alta prioridad en las oficinas frontales, intermedias y administrativas. Las empresas de externalización de procesos empresariales pueden ser una opción viable para automatizar las tareas de servicio al cliente.
Más allá de la externalización transaccional y las relaciones de software como servicio, los ecosistemas completos y las asociaciones estratégicas con empresas tecnológicas u otras empresas pueden promover la asistencia en el acceso a LLM, el desarrollo de aplicaciones y otras áreas críticas.
¿Dónde actuar ahora?
Los socios potenciales deben evaluarse en función de su capacidad para acelerar el desarrollo de casos de uso iniciales y proporcionar acceso a habilidades escasas, tecnología avanzada y datos de alto valor. Las prácticas de seguridad y la adaptación cultural son otros criterios importantes. Las estrategias del ecosistema deben alinearse directamente con los principales objetivos empresariales y dar prioridad a los participantes con capacidades maduras en las áreas específicas.
Mirar hacia el futuro
Las asociaciones y los ecosistemas futuros deben diseñarse para acelerar la innovación, el desarrollo de nuevos productos y la excelencia operativa. El seguimiento continuo de los resultados sobre la base de parámetros claros ayudará a determinar qué asociaciones deben consolidarse y ampliarse.
