EU:s nya lagstiftningspaket gällande penningtvätt är nu antaget

EU antar nytt AML-paket, centraliserar AML-reglerna i en ny förordning och bildar ny AML-myndighet.

Europeiska unionens råd och EU-parlamentet meddelade 30 maj att ett nytt regelpaket om åtgärder mot penningtvätt och terrorismfinansiering har antagits. Regelpaketet medför betydande förändringar på penningtvättsområdet och kommer innebära en omställning för näringsidkares förebyggande arbete. 

Regelpaketet består främst av en ny förordning, EU:s förordning om åtgärder för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Förordningen innehåller både befintliga och nya regler. Syftet med att inte längre reglera penningtvättsområdet genom direktiv är att säkerställa enhetlig och harmoniserad tillämpning i samtliga medlemsländer. Systemet med nationell implementering av penningtvättsdirektiven har enligt EU lett till olika tillämpningar och krav i medlemsländerna. 

Förordningen innebär att en bredare krets näringsidkare, i förordningen benämnda som ansvariga enheter, ska omfattas av penningtvättsregelverket. Bland annat omfattas framöver även:

1. personer som handlar med varor av högt värde som en regelbunden eller huvudsaklig yrkesverksamhet,
2. fotbollsagenter, och
3. leverantörer av kryptotillgångstjänster.

Förordningen ställer krav på att alla ansvariga enheter har interna riktlinjer, förfaranden och kontroller på plats för att säkerställa efterlevnad av förordningen. 

Regelpaketet innebär också att en ny centraliserad penningtvättsmyndighet ska bildas, Authority for Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism, förkortad till AMLA. AMLAs förutsättningar fastställs genom en separat förordning och myndigheten kommer ha sitt säte i Frankfurt. Planen är att AMLA ska inleda sin verksamhet i mitten av 2025. 

Det sista steget som nu återstår i antagningsförfarandet är att regeltexterna träder ikraft genom att de offentliggörs i EU:s officiella tidning. Penningtvättsförordningen kommer att börja tillämpa tre år efter att den träder ikraft.

Kommentar

Centraliseringen av penningtvättsregelverken visar tydligt på det fokus som EU har på penningtvättsområdet. Förordningen kommer innebära ett tydligare regelverk, särskilt för internationella koncerner. I dagsläget finns det en utmaning i att ha ett riskbaserat och anpassat arbete mot penningtvätt utifrån olika länder där en koncern är verksam. Förordningen kommer innebära att arbetet kan bli mer strömlinjeformat, då samma regelkrav kommer att gälla i hela EU. 

Vi på EY har lång erfarenhet av rådgivning till olika verksamheter som omfattas av penningtvättsregelverken. Om ni har frågor, funderingar eller behöver stöd i ert arbete mot penningtvätt så tveka inte att kontakta oss.

Författare: 

• Andreas Blomquist, Partner +46 736 84 52 12
• Anna Byström, Partner +46 734 41 71 59
• Carl Arenbo Larsson, Senior +46 708 30 38 77