Verificación de listas
Nuestra solución identifica los aciertos verdaderos, reduce los falsos positivos y prioriza la investigación y la disposición de las alertas. Integramos técnicas digitales y analíticas avanzadas en lugar de modelos basados en reglas, y nuestro personal y procesos capacitados apoyan este servicio de tecnología.
Qué puede hacer EY
La verificación es una parte crítica de los programas de cumplimiento contra el lavado de dinero (AML, por sus siglas en inglés) y la lucha contra el crimen financiero. Los bancos deben investigar a los clientes contra las sanciones, watchlists, personas políticamente expuestas (PEP, por sus siglas en inglés) y listas de medios de comunicación adversos. También se requiere la verificación en los esfuerzos contra el soborno y la corrupción y en los programas de gestión de riesgos de terceros, en los que las instituciones deben investigar a los proveedores, vendedores, agentes y socios comerciales.
Gracias a la creciente complejidad, al aumento del volumen de datos y a los crecientes requisitos reglamentarios, la verificación de los clientes y las transacciones se ha vuelto más costosa y menos eficaz. La tecnología obsoleta y los procesos manuales son también desafíos importantes. Además, muchos bancos no están seguros de la calidad de los elementos críticos de los datos o del rendimiento de sus motores de verificación con respecto a las normas y los puntos de referencia de la industria.
A medida que proliferan los falsos positivos, los bancos se ven obligados a centrar sus recursos en los casos que presentan más riesgo. Y la satisfacción del cliente está en riesgo si los procesos de incorporación toman demasiado tiempo.
Nuestros servicios de verificación pueden reducir los falsos positivos hasta en un 70% y aumentar sustancialmente la identificación de alerta de coincidencias verdaderas, ayudando a abordar las preocupaciones sobre los costos, aumentar la eficacia y mejorar la experiencia del cliente.
Habilitado por tecnología avanzada, el conjunto de servicios para la verificación de listas incluye:
Por qué EY
Somos líderes mundiales en la lucha contra los delitos financieros. Los equipos de EY, formados por más de 3.800 profesionales de la industria y el dominio de todo el mundo, aportan una gran cantidad de conocimientos y fuertes relaciones con los reguladores.
- La metodología, la tecnología y los procesos probados apoyan a las organizaciones globales y ayudan a una rápida implementación.
- Los equipos experimentados incluyen líderes de alto nivel y profesionales calificados en materia de reglamentación, tecnología y operaciones que saben cómo diseñar, aplicar y gestionar los programas de verificación para hacer frente a un mayor escrutinio.
- Tenemos un historial probado en una amplia gama de ámbitos de delitos financieros, incluida la due diligence al cliente, el monitoreo de las transacciones y las pruebas de control.
- El enfoque permite una prestación flexible y escalable, que incluye la nube, servicios basados en la web o instalaciones in situ, para satisfacer necesidades organizativas específicas.
- Los centros de servicio en todo el mundo proporcionan capacidades consistentes y de calidad en todo el mundo, con ubicaciones onshore, nearshore y offshore para satisfacer la demanda actual, así como para ayudar con los requisitos de entrega, riesgo y costo.
Hemos invertido 100 millones de dólares en una plataforma patentada de cumplimiento de delitos financieros, que es la base de los servicios de verificación de EY. Basada en los estándares y controles de la industria, esta plataforma facilita el uso de la IA y el aprendizaje automático para que los bancos puedan incorporar conjuntos de datos más grandes y complejos en sus programas de verificación y analizarlos con mayor precisión.
Otros servicios de EY para ayudar a los bancos a combatir los delitos financieros incluyen:
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