- Más del 90% de los CRO ven el cambio climático como el principal riesgo emergente en los próximos cinco años
- Los riesgos crediticios y de ciberseguridad son los principales temas que acaparan la atención de los CRO en los próximos 12 meses
Por primera vez desde el inicio de la encuesta, hace más de una década, el cambio climático encabeza la lista de riesgos a largo plazo para los bancos, según la 11° encuesta de gestión de riesgos bancarios de EY y el Instituto de Finanzas Internacionales (IIF), " Banca resiliente: capturar las oportunidades y gestionar los riesgos a largo plazo". La encuesta, realizada a 88 instituciones financieras de 33 países, ofrece una visión de los cambios en la gestión de riesgos que se han producido en todo el mundo durante la última década y de los principales riesgos que se prevén para los próximos 10 años.
Más de nueve de cada diez (91%) de los directores de riesgos bancarios (CRO) encuestados consideran que el cambio climático es el principal riesgo emergente en los próximos cinco años. Sólo alrededor de la mitad (52%) de los CRO dijo lo mismo en 2019. A corto plazo, casi la mitad (49%) de los CRO ven ahora el cambio climático como un riesgo principal que requiere su atención urgente en los próximos 12 meses. En 2019, solo el 17% tenía esa opinión. Más allá del cambio climático, el riesgo emergente más importante según los CRO encuestados es la duración y profundidad de la recuperación económica mundial (83%).
Mark Watson, EY Americas Financial Services Organization Board Matters Deputy Leader, dice:
"El año pasado vimos cómo el cambio climático ascendía rápidamente a la cima de las agendas de riesgo a largo plazo de los bancos por primera vez. Las juntas directivas de los bancos y la alta dirección deben seguir siendo resilientes en un conjunto más amplio de dimensiones a medida que el mundo se adapta a un mundo posterior a COVID-19, y está claro que ahora esto incluye los riesgos relacionados con el clima, así como otras cuestiones ambientales, sociales y de gobernanza."
La encuesta concluye que, en la práctica, los bancos todavía están madurando en su capacidad para evaluar las exposiciones al riesgo físico y transitorio: algo más de la mitad (54%) tiene una comprensión preliminar de su exposición al riesgo del cambio climático y más de una cuarta parte (28%) tiene una comprensión algo completa.
A corto plazo, los bancos creen que el riesgo crediticio será la preocupación número 1 en los próximos 12 meses – según el 98% de los CRO – en medio de la recuperación económica mundial de la pandemia de COVID-19. La ciberseguridad se percibe como el segundo riesgo más urgente (80%).
Andrés Portilla, Managing Director, Regulatory Affairs del IIF, dice:
"Si bien la ciberseguridad ha sido durante mucho tiempo la principal preocupación inmediata de los CRO, la pandemia de COVID-19 cambió el juego. La amplitud y profundidad de la conmoción de la pandemia en la economía mundial ha puesto en primer plano las preocupaciones crediticias de los bancos en los próximos 12 meses."
Otros resultados clave de la encuesta incluyen:
- Casi uno de cada tres (29%) bancos cree ahora que puede reducir los costos de los controles en los próximos tres años utilizando los datos y la tecnología para mejorar la gestión del riesgo.
- Siete de los 10 principales riesgos emergentes según los CRO están relacionados con la tecnología y los datos, incluyendo el ritmo y la amplitud del cambio de la digitalización (68%), la disrupción de la industria debido a las nuevas tecnologías (68%) y la obsolescencia/sistemas antiguos (62%).
- Sobre la base de las lecciones aprendidas de la pandemia de COVID-19, el 93% de los CRO esperan ver la introducción de requisitos reglamentarios nuevos o adicionales sobre la resiliencia operativa, y el 60% de los CRO esperan lo mismo sobre la resiliencia financiera.
- Los CRO esperan que sus bancos aceleren aún más su transformación digital, incluyendo la automatización de procesos (88%), la modernización de las plataformas tecnológicas principales (66%) y la entrega de información mejorada a los clientes (64%).
Para más información, visite ey.com/bankingrisk
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Acerca de la encuesta
EY, junto con el IIF, encuestó a las empresas miembro del IIF y a otros bancos de primera línea en cada región a nivel mundial (incluido un pequeño número de filiales importantes que son bancos de primera línea en sus países de origen) desde noviembre de 2020 hasta enero de 2021. Se entrevistó a los CRO de los bancos participantes o a otros altos ejecutivos de riesgos, se completó una encuesta o ambas cosas.
En total, participaron 88 empresas miembros del IIF de 33 países. Por regiones, estos bancos tenían su sede en Asia-Pacífico (18%), Europa (24%), Oriente Medio y África (13%), América Latina (16%) y América del Norte (29%). De ellos, el 19% son bancos de importancia sistémica mundial (SIFI) y el 61% han sido designados como de importancia sistémica nacional. Los datos se refieren a los 62 bancos que completaron la encuesta cuantitativa, y la narrativa incluye las ideas obtenidas de las entrevistas cualitativas con algunos de esos y otros bancos.
