Qué puede hacer EY
La verificación es una parte crítica de los programas de cumplimiento contra el lavado de dinero (AML, por sus siglas en inglés) y la lucha contra el crimen financiero. Los bancos deben investigar a los clientes contra las sanciones, watchlists, personas políticamente expuestas (PEP, por sus siglas en inglés) y listas de medios de comunicación adversos. También se requiere la verificación en los esfuerzos contra el soborno y la corrupción y en los programas de gestión de riesgos de terceros, en los que las instituciones deben investigar a los proveedores, vendedores, agentes y socios comerciales.
Gracias a la creciente complejidad, al aumento del volumen de datos y a los crecientes requisitos reglamentarios, la verificación de los clientes y las transacciones se ha vuelto más costosa y menos eficaz. La tecnología obsoleta y los procesos manuales son también desafíos importantes. Además, muchos bancos no están seguros de la calidad de los elementos críticos de los datos o del rendimiento de sus motores de verificación con respecto a las normas y los puntos de referencia de la industria.
A medida que proliferan los falsos positivos, los bancos se ven obligados a centrar sus recursos en los casos que presentan más riesgo. Y la satisfacción del cliente está en riesgo si los procesos de incorporación toman demasiado tiempo.
Nuestros servicios de verificación pueden reducir los falsos positivos hasta en un 70% y aumentar sustancialmente la identificación de alerta de coincidencias verdaderas, ayudando a abordar las preocupaciones sobre los costos, aumentar la eficacia y mejorar la experiencia del cliente.
Habilitado por tecnología avanzada, el conjunto de servicios para la verificación de listas incluye: