Delitos Financieros

Avanzar en la eficiencia a través de la IA

Las instituciones financieras deben enfrentarse a unos requisitos de cumplimiento cada vez más complejos, ya que se les exigen unas normas de responsabilidad más estrictas en materia de delitos financieros. Al mismo tiempo, los clientes exigen una mejor experiencia del cliente.

Este entorno ha obligado a las instituciones financieras a construir (o mejorar) una amplia variedad de capacidades complejas, pero cruciales:

• Controles fiables y consistentes
• Procesos repetibles de alta calidad
• Mejora de la experiencia del cliente con interacciones digitales optimizadas
• Ahorro de costos mediante optimización y automatización
• Mayor transparencia y gobernanza a través de un modelo operativo sólido e informes detallados y procesables

Sin embargo, la mayoría de las instituciones financieras todavía se enfrentan a desafíos considerables a medida que tratan de controlar mejor la parte operativa de la lucha contra la delincuencia financiera.

Somos líderes del sector en servicios de lucha contra el lavado de dinero (AML, por sus siglas en inglés) y de conocimiento del cliente (KYC, por sus siglas en inglés). Además, a medida que la delincuencia fiscal se convierte en un foco de atención dentro de las instituciones financieras, nuestra experiencia en la transformación fiscal puede aportar conocimientos vitales para el sector de los servicios financieros.

Hemos liderado programas de transformación y remediación de delitos financieros en 7 de las 10 organizaciones de servicios financieros más grandes y en más de 20 instituciones regionales.

Aportamos una profundidad y amplitud experiencia técnica y de entrega, así como una amplia red de recursos de la materia, para ofrecer un conjunto de servicios integrados que pueden satisfacer sus necesidades. Nuestra experiencia en la industria, credibilidad y ofertas avanzadas con tecnología, ofrecen una mayor eficacia y eficiencia para las instituciones financieras a medida que gestionan los riesgos de la delincuencia financiera.

Los beneficios incluyen:

• Liderazgo en el sector de la delincuencia financiera y en la normativa: Somos líderes mundiales en la lucha contra la delincuencia financiera. Nuestra red global de regulación, compuesta por 3.600 profesionales centrados en la delincuencia financiera, conecta jurisdicciones de todo el mundo y proporciona información a muchas instituciones financieras y reguladores. Nuestro equipo de Transformación Fiscal cuenta con más de 900 personas y se dedica a ayudar a los clientes a identificar y captar mejoras sostenibles de la función fiscal y la innovación.
• Alcance y escala globales: Ofrecemos una plataforma global y coherente a través de centros regionales con más de 4.000 profesionales de operaciones en todo el mundo. Podemos ampliar la fuerza laboral en distintas zonas geográficas y disponemos de un modelo flexible que ofrece servicios on/offshore para equilibrar costos, niveles de servicio y necesidades lingüísticas.
• Calidad y controles: Prestamos un servicio excepcional al cliente de forma coherente y profesional. Esto significa que nos centramos intensamente no solo en impulsar los resultados empresariales deseados mediante la competencia técnica y funcional de nuestros servicios, sino también en la forma en que interactuamos con usted mientras le prestamos esos servicios.
• Innovación tecnológica: Nuestros sistemas y analítica avanzados aprovechan las tecnologías de vanguardia, como la automatización robótica de procesos, la inteligencia artificial y el aprendizaje automatizado, para que las organizaciones de servicios financieros puedan disrumpir- los delitos financieros de forma más rápida, eficaz y rentable.

Más información sobre Operaciones de delitos financieros de EY.