Monitorização e Investigação de AML
Os nossos serviços de monitorização e investigação de branqueamento de capitais ajudam a fornecer recursos especializados e avaliações baseadas na análise de dados para identificar atividades financeiras suspeitas com maior rapidez e precisão, reduzir a quantidade de falsos positivos e melhorar a eficiência dos processos AML.
Como é que a EY pode ajudar
Os bancos e outras instituições financeiras devem monitorizar as suas operações cuidadosamente de forma a detetar potenciais atividades suspeitas relacionadas com o branqueamento de capitais e reportá-las de forma rápida e eficaz. No entanto, a melhor maneira de conduzir essa monitorização e reporte não é assim tão clara.
Manter grandes equipas de investigação é dispendioso, sendo igualmente difícil gerir, manusear e analisar bases de dados extensas e complexas. Processos manuais e sistemas desatualizados reduzem a rapidez e precisão de análise e podem limitar a visibilidade e o audit trail. Para além disso, várias instituições têm dificuldades em encontrar especialistas experientes e qualificados e em ganhar credibilidade junto dos reguladores.
Os serviços da EY de monitorização de branqueamento de capitais respondem a estes desafios, permitindo uma monitorização mais eficaz e eficiente. A nossa abordagem flexível e escalável junta tecnologia avançada e automação de processos com o conhecimento profundo da indústria, equipas qualificadas e um forte suporte operacional. O resultado? Bancos conseguem criar, implementar e gerir um programa de monitorização e prevenção do branqueamento de capitais (AML) que se adapte às suas necessidades – mesmo que estas mudem ao longo do tempo.
A gama de serviços de monitorização e investigação de branqueamento de capitais inclui:
Porquê a EY?
A EY é líder global na luta contra o crime financeiro. A equipa da EY é composta por mais de 3.800 profissionais especializados espalhados por todo o mundo, que têm um vasto conhecimento e fortes relações com os reguladores.
Já liderámos programas de transformação e remediação de crimes financeiros em 7 das 10 maiores organizações de serviços financeiros.
Investimos 100 milhões de dólares USD numa plataforma proprietária de combate aos crimes financeiros, que é a base dos nossos serviços de monitorização e investigação. Baseada em padrões e controlos alinhados com a indústria, a plataforma possibilita a utilização de inteligência artificial e machine learning para que os bancos possam incorporar bases de dados maiores e mais complexas nos seus sistemas de monitorização e analisá-los com maior precisão. O seu design flexível e escalável permite aos bancos adaptar as suas capacidades de monitorização à medida que as suas necessidades mudam.
A nossa oferta de serviços é fornecida através de uma rede de centros de serviços globais, que suporta todo o ciclo de vida dos processos de prevenção ao branqueamento de capitais (AML), através do suporte alargado à monitorização e investigação, à calibração e manutenção de modelos, à transformação/reengenharia e ao reporte.
Outros serviços da EY que ajudam os bancos a combater crimes financeiros incluem:
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