Monitoreo e investigaciones de lavado de dinero (AML)

En Banca y Mercados de Capitales

Nuestros servicios de monitoreo e investigación de la lucha contra el lavado de dinero (AML, por sus siglas en inglés) ayudan a proporcionar información significativa basada en datos y recursos especializados para identificar actividades financieras sospechosas con mayor rapidez y precisión, reducir la cantidad de falsos positivos y mejorar la eficacia de sus procesos AML.

Temas relacionados Banca y Mercados de Capitales Servicios financieros Evitar el crimen financiero Protección contra riesgos empresariales en la banca

Equipo

Martín Villarmarzo

Martín Villarmarzo

Socio de Assurance en EY Uruguay

Qué puede hacer EY

Los bancos y otras instituciones financieras deben monitorear cuidadosamente las operaciones para detectar actividades sospechosas potencialmente relacionadas con el lavado de dinero y notificarlas con rapidez y precisión. Pero la mejor manera de llevar a cabo ese monitoreo y notificación no está tan clara.

Los grandes equipos de investigación son costosos de mantener. Los conjuntos de datos masivos y muy complejos son difíciles de gestionar, manipular y analizar. Los procesos manuales y los sistemas anticuados reducen la velocidad y la precisión y pueden limitar la visibilidad y las pistas de auditoría. Además, a muchas entidades les resulta difícil acceder a especialistas cualificados y experimentados cuando los necesitan y les cuesta ganar credibilidad ante los reguladores.

Los servicios de monitorización de transacciones AML de EY ayudan a las instituciones financieras a abordar estos problemas e inculcar capacidades de monitorización más eficientes y eficaces. El enfoque flexible y escalable reúne tecnología avanzada y automatización de procesos, junto con un profundo conocimiento del sector, equipos cualificados y un sólido apoyo operativo. ¿El resultado? Los bancos pueden diseñar, implantar y gestionar un programa de supervisión de la lucha contra el lavado de dinero que se adapte a sus necesidades, incluso cuando éstas cambien.

El conjunto de servicios para el monitoreo e investigación de la lucha contra el lavado de dinero incluye:

  • Servicios de alerta e investigación de casos de AML

    Los centros globales de EY proporcionan recursos experimentados para la investigación y el escalado de alertas, con procesos de control de calidad automatizados e integrados. El acceso a los equipos de EY significa que los bancos pueden aumentar o reducir su capacidad de investigación en función de los volúmenes cambiantes, sin la carga de contratar y formar a un talento escaso. También pueden crear una estrategia de localización, aprovechando los recursos onshore, offshore y nearshore para cumplir los objetivos de costos.

  • Automatización de la investigación

    La recopilación de pruebas mejorada, la investigación cognitiva y la disposición automatizada de alertas son componentes de un "motor de noticias negativas" propio basado en inteligencia artificial (IA) y modelos de aprendizaje automático. La robusta resolución de entidades y la decisión inteligente impulsada por la IA para las alertas y los casos están diseñadas para reducir los falsos positivos. La generación de narraciones automáticas se basa en la comprensión del lenguaje natural para reducir la dependencia de la intervención humana cualificada.

  • Plataforma como servicio (PaaS, por sus siglas en inglés)

    Este banco de trabajo con una interfaz de usuario dinámica e intuitiva cuenta con catálogos de reglas preconfigurados y alineados con las normas del sector, con capacidad para conectar y crear nuevas reglas. Además, ofrece la inicialización de umbrales, restricciones de acceso, mecanismos de aprobación y pistas de auditoría completas para mejorar la toma de decisiones.

  • Tuning-as-a-Service (TaaS)

    Las herramientas de visualización basadas en análisis y las pruebas cuantitativas validan estadísticamente los segmentos de clientes y los modelos de seguimiento. El ajuste de umbrales (basado en análisis interactivos descendentes y ascendentes) y las revisiones de muestreo interactivas above-the-line (ATL) y below-the-line (BTL) ayudan a reforzar la calidad.

Por qué EY

EY es un líder mundial en la lucha contra la delincuencia financiera. Los equipos de EY, formados por más de 3.800 profesionales del sector y de la industria de todo el mundo, aportan una gran cantidad de conocimientos y sólidas relaciones con los reguladores.

Hemos liderado programas de transformación y reparación de delitos financieros en 7 de las 10 mayores organizaciones de servicios financieros.

Hemos invertido 100 millones de dólares en una plataforma patentada de cumplimiento de delitos financieros, que es la base de los servicios de monitoreo e investigación. Basada en los estándares y controles de la industria, la plataforma facilita el uso de la IA y el aprendizaje automático para que los bancos puedan incorporar conjuntos de datos más grandes y complejos en sus programas de monitoreo y analizarlos con mayor precisión. Su diseño flexible y escalable permite a los bancos evolucionar sus capacidades de monitoreo a medida que sus necesidades cambian.

Prestada a través de una red de centros de servicios globales, nuestra oferta de servicios gestionados apoya todo el ciclo de vida de la lucha contra el lavado de dinero, con un apoyo integral de monitoreo e investigación, ajuste y mantenimiento de modelos, transformación y reingeniería, y elaboración de informes.

Otros servicios de EY para ayudar a los bancos a combatir los delitos financieros incluyen:

Protección de la empresa

Ayudamos a proteger a su empresa de un amplio y creciente conjunto de riesgos, como los cibernéticos, el fraude, los delitos financieros y la privacidad y protección de datos.

Explore nuestras publicaciones recientes sobre la protección de la empresa en los servicios financieros.

Obtén más información

Contáctanos

¿Desea una demostración de nuestra herramienta de monitoreo e investigación del lavado de dinero? Póngase en contacto con nosotros.