TRACK

Qué puede hacer EY

La industria de las finanzas comerciales es altamente compleja y está distribuida, abarcando fabricantes, importadores, empresas de envíos, instituciones financieras y agencias gubernamentales.

Se estima que un billón de dólares de producto de delitos financieros fluye anualmente a través de los canales comerciales de la industria de 9,1 billones de dólares. La delincuencia financiera a esta escala amenaza con perturbar la economía mundial y causar daños monetarios y de reputación a las instituciones financieras.

Con el aumento del escrutinio regulatorio, los bancos deben hacer frente a los principales desafíos:

• Gestión de un gran volumen de documentos en papel y procesos manuales a lo largo del ciclo de vida de las transacciones comerciales
• Detectar los patrones de actividad de financiación del comercio ilícito a medida que los malos actores emplean técnicas cada vez más sofisticadas para lavar dinero, transportar mercancías ilegalmente y evitar sanciones y boicots.

Para ayudar a sus empresas a superar estos retos, nos hemos asociado con SAS para desarrollar TRACK (Trade Risk Analytics Compliance Kit), una plataforma innovadora que aborda los riesgos únicos y complejos del comercio internacional.

TRACK va más allá de las herramientas tradicionales de monitoreo de transacciones, que luchan por abordar los datos no estructurados, las extensas redes de terceras partes y los complejos ciclos de vida de las transacciones.

TRACK ofrece una monitorización de transacciones de última generación con:

• Aprendizaje automático, inteligencia artificial, automatización de procesos robóticos (RPA) y reconocimiento óptico de caracteres para automatizar y mejorar los controles de riesgo.
• Un modelo de software como servicio (SaaS) para simplificar la implementación y las operaciones
• Nuestro profundo conocimiento del negocio y experiencia con la orientación regulatoria y el gobierno del modelo.

Además, nuestra plataforma puede ayudar a sus empresas a pasar de procesos ineficientes, manuales y basados en papel a una mayor automatización e innovación digital. Esto ayuda a afrontar a los crecientes costos de cumplimiento en medio del aumento de los requisitos normativos.

TRACK también puede beneficiar a cualquier industria compleja, incluyendo finanzas comerciales, mercados de capital, gestión de activos, seguros y pagos al por mayor.