KYC Utility

Qué puede hacer EY

La delincuencia financiera es un problema sistémico y global. Sin embargo, la mayoría de las instituciones financieras se esfuerzan por identificar y mitigar la actividad delictiva de manera eficaz y rentable. Los bancos más grandes suelen tener presupuestos anuales de 1.000 millones de dólares para hacer frente a la delincuencia financiera y cumplir con diversos requisitos reglamentarios, incluidos los de KYC. Sin embargo, los resultados no son los que deberían ser – muchos programas financieros no están cumpliendo con los resultados establecidos. Los costos son demasiado altos, la calidad es demasiado baja y hay demasiados falsos positivos.

Los obstáculos y desafíos más comunes son:

• La falta de normas y mejores prácticas en materia de KYC, lo que provoca enfoques incoherentes e ineficaces entre los participantes del sector
• Acceso limitado a los conocimientos sobre KYC y normativa: muchos procesos de incorporación y actualización de KYC complejos, manuales y que requieren mucho tiempo, lo que da lugar a una mala experiencia del cliente y a un aumento de las necesidades de recursos
• Falta de datos fiables y de alta calidad, debido a la ineficacia de los métodos de captura de datos
• Colaboración limitada entre los stakeholders del sector, lo que crea una duplicación de esfuerzos y silos de información

Además de los costos más elevados para los bancos, los clientes suelen tener una mala experiencia, con largos plazos de entrega y resultados inciertos.

A medida que aumentan los costos y la complejidad de la lucha contra la delincuencia financiera, más bancos se plantean adoptar un enfoque de colaboración. El servicio de KYC Utility de EY está diseñado para elevar los estándares KYC, reducir los costos y mejorar la experiencia del cliente para los participantes de la industria. En concreto, ofrece:

• Apoyo al ciclo de vida de KYC para múltiples segmentos de clientes
• Intercambio de datos KYC de confianza entre los abonados de los servicios públicos
• Amplia due diligencia de los clientes
• Tecnologías digitales avanzadas de FinCrime
• Registro de auditoría del uso de los datos y de los eventos de cumplimiento

Alineándose con las iniciativas más amplias de transformación digital y ayudándolas, el servicio KYC Utility de EY ofrece capacidades y ventajas únicas, entre ellas:

Plataforma estandarizada y segura: La base de nuestra solución es una plataforma estandarizada y segura para la obtención, el intercambio y el mantenimiento de los datos de los clientes y de la contratación dentro de un modelo de intercambio de datos común y compartido.

Servicios de gestión de riesgos: La captación de clientes, la obtención y enriquecimiento de datos de terceros, la selección de clientes, la selección de medios adversos, la identificación inteligente de los beneficiarios finales, la identificación biométrica ID&V y otros servicios están disponibles a través de nuestra KYC utility.

Tecnologías avanzadas para la delincuencia financiera: Aprovechando lo último en blockchain, biometría y tecnologías cognitivas, nuestro servicio de KYC utility aborda puntos débiles clave en la cadena de valor KYC, mejorando la calidad y la armonización de los procesos.

Profundos conocimientos operativos: Nuestras operaciones de KYC incluyen líderes de alto nivel que comprenden las expectativas normativas y personal experimentado para dar cobertura a los procesos y eventos que requieren intervención manual.

Modelos de despliegue y entrega flexibles: Nuestra utilidad KYC puede desplegarse dentro de una jurisdicción específica o a nivel mundial, con la integración de terceros proveedores para promover un alto nivel de adaptabilidad, y una red de centros de entrega en todo el mundo.

Los beneficios incluyen:

• Mejores resultados en materia de riesgos para los bancos gracias a una mayor visibilidad y conocimientos analíticos
• Reducción de los costos operativos y tecnológicos
• Normas de cumplimiento uniformes y elevadas, basadas en prácticas y métodos de vanguardia y mayor transparencia
• Mejora de la calidad de los datos a través de un modelo de datos acordado y una plataforma de intercambio, lo que facilita la colaboración entre los participantes del sector
• Supervisión racionalizada de la gobernanza, la seguridad, la calidad y la privacidad de los datos
• Alineación con las iniciativas globales de banca digital
• Aceleración de la incorporación y de la obtención de valor
• Mejora de la experiencia del cliente

¿Por qué los bancos eligen a EY para los servicios de KYC utility?

• Nuestro reconocido liderazgo en el cumplimiento de los delitos financieros. Hemos dirigido programas de transformación y corrección de delitos financieros en 7 de las 10 mayores empresas de servicios financieros. Los equipos incluyen más de 3.800 profesionales en todo el mundo que apoyan nuestra KYC utility, servicios gestionados y capacidades de consultoría.
• Una red global de regulación compuesta por antiguos reguladores que ayudan a los bancos a entender y adaptarse al cambiante panorama.
• Nuestro profundo conocimiento de los desafíos de la privacidad de los datos y los enfoques probados para abordarlos.
• La poderosa combinación del conocimiento del sector de EY con los servicios de nube y análisis de Microsoft, líderes en el mercado.
• Innovación tecnológica probada. Hemos invertido 100 millones de dólares en una plataforma propia de cumplimiento de los delitos financieros, que es la base de nuestro servicio KYC utility.

Otros servicios de EY para ayudar a los bancos a combatir los delitos financieros incluyen:

• Monitoreo e investigaciones de lavado de dinero (AML)
• Know Your Customer
• Verificación de listas